يسري من: 18/5/2023
أخر تحديث: 10/03/2024
سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
1.1 السياسة
يعد غسل الأموال وتمويل الإرهاب من التهديدات المتزايدة باستمرار للاقتصادات الوطنية والدولية في جميع أنحاء العالم، مما يجبر جميع القطاعات الضعيفة على اتخاذ تدابير لمنع إساءة استخدامها لهذه الأغراض. تلتزم الشركة بوضع إجراءات لمنع إساءة استخدام خدماتها المقدمة لأصحاب الحسابات لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو لأغراض إجرامية أخرى مثل الاحتيال.
1.2 الهدف
الشركة هي شركة ذات مسؤولية محدودة، تأسست حسب الأصول ومسجلة وفقًا لقوانين كوراساو. قد كُتبت هذه السياسة بناءً على التشريعات الوطنية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومعاقبة الجرائم المدانة في كوراساو والمعايير الدولية المعمول بها التي وضعتها مجموعة العمل المالي "فاتف". تُرسي هذه اللوائح مجتمعة معيارًا قويًا ومقبولًا دوليًا للإجراءات المتبعة لمنع إساءة استخدام الخدمات التي تقدمها الشركة. يعد التحديد الدقيق لأصحاب الحسابات والتحقق من الهوية ومراقبة أنشطة اللاعبين والإبلاغ عن الأنشطة غير العادية جزءًا من التدابير التي اتخذتها الشركة في محاولة لمنع المخاطر المتعلقة بالصناعة أو ردعها أو تخفيفها.
1.3 النطاق
تلتزم الشركة بأعلى المعايير الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند تقديم خدماتها وتطلب من الإدارة والموظفين اتباع هذه المعايير.
الإطار التنظيمي
2.1 اللوائح الوطنية
وفقًا للقانون الوطني لغسل الأموال (1993)، يعد غسل الأموال جريمة جنائية في كوراساو. ومن بين اللوائح الوطنية الرئيسة الأخرى المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب:
قانون العقوبات (قانون العقوبات) (NG 2011، رقم 48)، بصيغته المعدلة مؤخرًا بواسطة NG 2015، 74؛ القانون الوطني بشأن الإبلاغ عن المعاملات غير العادية (NG 1996، رقم 21) بصيغته المعدلة مؤخرًا بواسطة NG 2015، رقم 68 (NORUT) معًا جميع التعديلات عليه وجميع القوانين الوطنية ذات الصلة التي تحتوي على تدابير عامة ومراسيم وزارية ذات عمليات عامة، وتحديداً القانون الوطني الذي يحتوي على تدابير عامة بشأن تنفيذ المادة 22 ب، الفقرة 7، و 22 ي، الفقرة 2، من NORUT (NG 2021، 69)؛
القانون الوطني بشأن تحديد هوية العملاء عند تقديم الخدمات (N.G. 1996، رقم 23) بصيغته المعدلة مؤخرًا بواسطة N.G. 2015، رقم 69 (N.G. 2015، رقم 84) (NOIS)، مع النص الموحد المنشور في N.G. 2017، رقم 92، جنبًا إلى جنب مع جميع التعديلات عليه وجميع القوانين الوطنية ذات الصلة التي تحتوي على تدابير عامة ومراسيم وزارية مع العمليات العامة، وتحديداً القانون الوطني الذي يحتوي على تدابير عامة بشأن تنفيذ المادة 9، الفقرة 2، و 9 أ، الفقرة 2، من NOIS (القانون الوطني الذي يحتوي على تدابير عامة بشأن العقوبات والغرامات الإدارية لمقدمي الخدمات) (N.G. 2010، رقم 70)؛
القانون الوطني بشأن تمديد عقوبات المراسيم الوطنية (N.G. 2018,34)
عقوبات القانون الوطني على تنظيم القاعدة وحركة طالبان أفغانستان، وأسامة بن لادن، وأي إرهابي سيُحدد محليًا (N.G. 2010، رقم 93)؛
وعقوبات القانون الوطني على كوريا الشمالية (N.G. 2015,30)؛
وعقوبات القانون الوطني على ليبيا (N.G. 2015,28)؛
والقانون الوطني بشأن الالتزام بالإبلاغ عن نقل الأموال عبر الحدود (NG 2002، رقم 74) مع جميع التعديلات عليه وجميع القوانين الوطنية ذات الصلة التي تحتوي على تدابير عامة ومراسيم وزارية مع العمليات العامة.
تعمل هذه القوانين والمراسيم كأساس للإجراءات التي يتبعها القطاع المالي في كوراساو لكشف وردع المخاطر المرتبطة بالصناعة المتعلقة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الأنشطة الإجرامية الأخرى.
2.2 اللوائح الدولية
بصفتها عضوًا في مجموعة العمل المالي (www.fatf-gafi.org) ومجموعة العمل المالي لمنطقة البحر الكاريبي (www.cfatf-gafic.org)، تفي كوراساو بالمعايير الدولية من خلال تنفيذ هذه المعايير بانتظام في تشريعاتها الوطنية.
على المستوى الدولي، تلعب مجموعة العمل المالي دورًا مهمًا للغاية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. ترصد مجموعة العمل المالي التقدم الذي يحرزه أعضاؤها في تنفيذ التدابير اللازمة، وتستعرض تقنيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتدابير المضادة، وتعزز اعتماد وتنفيذ التدابير المناسبة على الصعيد العالمي.
وفي أداء هذه الأنشطة، تتعاون مجموعة العمل المالي مع الهيئات الدولية الأخرى المشاركة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في المجموع، هناك 34 دولة أعضاء مباشرين في مجموعة العمل المالي ومن خلال المنظمات الإقليمية يرتبط أكثر من 180 دولة بمجموعة العمل المالي.
على الرغم من أن كوراساو ليست عضوًا في الاتحاد الأوروبي، إن الشركة، بالإضافة إلى قواعد مجموعة العمل المالي، حيثما ينطبق ذلك، تلتزم بقواعد مكافحة غسل الأموال الصادرة في توجيهات الاتحاد الأوروبي. وبالتالي، فإن السياسة الحالية هي مزيج من قواعد مجموعة العمل المالي ولوائحها والاتحاد الأوروبي والقواعد المحلية ولوائحها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذا يضمن وجود أساس متين ومقبول دوليًا فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في حالة ما إذا كانت القوانين واللوائح المحلية تتطلب واجبات امتثال إضافية، فإن الشركة حرة في وضع إجراءات إضافية للامتثال للوائح المحلية.
الإجراءات
في محاولة للامتثال للقواعد واللوائح والمعايير الدولية المعمول بها، لدى الشركة إجراءات مطبقة تلتزم بها عند تقديم الخدمات لأصحاب الحسابات. تغطي هذه الإجراءات المعايير التالية:
إدارة المخاطر
إجراء اعرف عميلك
مراقبة أنشطة صاحب الحساب
الإبلاغ عن المعاملات غير العادية
حفظ السجلات
العناية الواجبة للموظفين
3.1 إدارة المخاطر
تصنيف المخاطر
تحافظ الشركة على نهج قائم على المخاطر فيما يتعلق بعملائها من أجل الكشف الفعال وردع أي مخاطر قد تتعرض لها مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي معاملة محظورة مثل الاحتيال.
تحتفظ الشركة بتصنيف المخاطر التالي:
المخاطر منخفضة
مخاطر مرتفعة
المخاطر منخفضة
يُصنَّف جميع اللاعبين على أنهم منخفضو المخاطر ويخضعون لإجراءات العناية الواجبة القياسية المتعلقة بطلب وثائق اعرف عميلك وفقًا للعملية الموضحة أعلاه والمراقبة المستمرة للأنشطة على الحساب.
مخاطر مرتفعة
نشاط اللاعب هو العامل المحدد لتصنيف اللاعب على أنه عالي المخاطر. سيُصَنَّف أي لاعب تَوَّلّد له تنبيه آلي أو عُثِرَ له على نشاط غير مناسب تحدد أنه عالي الخطورة، فستُطبق إجراء العناية الواجبة المعزز عليه. تشمل الحالات التي يُعيَّن فيها تصنيف عالي المخاطر على سبيل المثال لا الحصر العناية الواجبة تجاه العملاء
3.2 اعرف عميلك
3.2.1 التحديد والتحقق
باتباع المعايير الدولية والتشريعات المحلية المعمول بها، من الضروري أن تعرف الشركة عملائها. تعد سياسة اعرف عميلك وإجراءاتها السليمة أمرًا بالغ الأهمية في حماية أمان الشركة والنظام المالي وسلامتهما. تماشياً مع هذه الاتفاقية، لدى الشركة الإجراءات التالية المعمول بها.
طلب معلومات اعرف عميلك
لا يمكن للفرد المشاركة في لعبة مقابل المال ما لم يسجل هذا الفرد ويُمنح بحساب لاعب. يُسمح بحساب لاعب واحد فحسب لكل شخص ولكل عائلة ولكل بيئة مشتركة.
للتسجيل كلاعب، يجب على الفرد التسجيل شخصيًا وتقديم معلومات اعرف عميلك التالية:
تاريخ الميلاد مع إثبات هوية ساري المفعول يوضح أن عمره يزيد عن ثمانية عشر (18) عامًا أو السن القانوني المعمول به للبلوغ كما هو منصوص عليه في الولاية القضائية لمحل إقامتك. تشمل وثائق الهوية التي يجب تقديمها نسخة من جواز سفر ساري المفعول ونسخة من أوراق الهوية الأخرى وإثبات العنوان؛
اسم اللاعب ولقبه؛
والعنوان السكني الكامل للاعب؛
وعنوان البريد الإلكتروني الصحيح للاعب؛
وتفاصيل الدفع؛
واسم مستخدم وكلمة مرور
عند التسجيل، يُجرى فحص للموقع الجغرافي على عنوان IP لجهاز الكمبيوتر الخاص بمقدم الطلب للتأكد من أن هذا الشخص في ولاية قضائية مسموح بها. إذا لم يكن مقدم الطلب في ولاية قضائية مسموح بها، فلن يُسمح له بمواصلة عملية التسجيل. تشرع الشركة في مراجعة المعلومات المقدمة وقد تطلب وثائق إضافية من أجل التحقق من المعلومات المقدمة. قد يُعلَّق حساب اللاعب حتى الحصول على معلومات مرضية أو إنهاؤها إذا وجدت الشركة أن المعلومات الواردة في حساب اللاعب خاطئة أو مضللة. تحتفظ الشركة بالحق في رفض فتح أو إغلاق حساب لاعب وفقًا لتقديرها الخاص بعد مراجعة معلومات اعرف عميلك المقدمة.
تفاصيل تسجيل الدخول
لا يُسمح للاعب بمشاركة تفاصيل تسجيل الدخول للوصول إلى النظام مع طرف ثالث. تحتفظ الشركة بالحق في إلغاء حساب اللاعب، من دون رد الأموال، إذا اكتُشف تفاصيل تسجيل الدخول لطرف ثالث.
3.2.2 العناية الواجبة
العناية الواجبة القياسية
تطلب الشركة المعلومات التالية للتحقق من هوية اللاعب:
رخصة قيادة أو جواز سفر ساري المفعول؛
نسخة صادرة مؤخرًا من فاتورة مرافق أو كشف حساب مصرفي
تُجرى العناية الواجبة القياسية في الحالات التالية:
في أي وقت أثناء تأهيل اللاعب؛
بناءً على طلب سحب أموال؛
عند الوصول إلى عتبة السحب التراكمي البالغة 2,000 €/ CAD أو ما يعادلها؛
في أي وقت وفقًا لتقدير الشركة.
تحتفظ الشركة كذلك بالحق في إجراء تحقق عبر الهاتف من حساب اللاعب للتحقق من التفاصيل التي يقدمها اللاعب في وقت التسجيل أو في أي وقت آخر تطلبه الشركة. تتضمن التفاصيل على سبيل المثال لا الحصر الاسم وعنوان المنزل والبريد الإلكتروني لصاحب حساب اللاعب المسجل ورقم الهاتف وبطاقة هوية تحمل صورة وطرق الدفع وأنواع الرهان والمبالغ وتفاصيل الحدث. قد يؤدي عدم إكمال هذا التحقق بشكل مرضٍ بسبب كون التفاصيل المقدمة سابقًا مزيفة أو خاطئة أو غير صحيحة أو مضللة أو غير موجودة أو لا تنتمي إلى اللاعب أو لا يمكن التحقق منها إلى إغلاق الشركة لحساب اللاعب ومصادرة أي مكاسب أو أرباح.
العناية الواجبة المعززة
في بعض الحالات المحددة، ستجري الشركة العناية الواجبة المعززة من خلال طلب معلومات اعرف عميلك التالية:
رخصة قيادة أو جواز سفر ساري المفعول؛
صورة شخصية للاعب الذي يحمل وثيقة الهوية؛
فاتورة مرافق أو كشف حساب مصرفي صدر مؤخرًا
كشف حساب مصرفي يوضح الإيداع الأولي؛
كشف حساب مصرفي لا يزيد عمره عن 3 أشهر من البنك الذي يجب أن يودع فيه المبلغ المسحوب؛
المعلومات المتعلقة بمصدر الثروة.
تُطبق العناية الواجبة المعززة بمجرد تصنيف اللاعب على أنه شديد الخطورة بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر المواقف التالية وكما نوقش بمزيد من التفصيل في قسم مراقبة أنشطة صاحب الحساب:
إذا كان اللاعب من مواطني بلد عالي المخاطر، أو إذا أظهر فحص الموقع الجغرافي عند التأهيل أن اللاعب يقيم في ولاية قضائية تفتقر إلى السمعة أو عالية المخاطر؛
عند الاشتباه في قيام لاعب بمحاولة أو إنشاء حسابات لاعب متعددة بأسماء مختلفة متعددة؛
عند الاشتباه في أن اللاعب(اللاعبين) جزء من مجموعة من اللاعبين الذين يتآمرون للتربح من الشركة؛
عند الاشتباه في أن اللاعب شخص ذو ثقل سياسي؛
عند اكتشاف أي نشاط غير منتظم أو مشبوه أو غير لائق أو احتيالي؛
في أي وقت، وفقًا لتقدير الشركة.
إذا لم تتمكن الشركة من التحقق من هوية اللاعب بناءً على الوثائق المقدمة والجهود الإضافية، تحتفظ الشركة بالحق في تعليق حساب اللاعب في انتظار تقديم معلومات التحقق، أو إنهاء الحساب إذا وجدت أن المعلومات الواردة في حساب اللاعب خاطئة أو مضللة.
3.2.3 مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (م.إ.غ.م)
عينت الشركة مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال المسؤول عن مراجعة معلومات اعرف عميلك ومراقبة أنشطة حساب اللاعب. على وجه التحديد، يكون مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال مسؤولاً عما يلي:
ضمان المراجعة المناسبة لحسابات اللاعبين من قبل الموظفين فيما يتعلق بتحديد هوية مالك الحساب والتحقق منه،
الاحتفاظ بقائمة بأصحاب الحسابات المسجلين؛
مراقبة المراجعات والتحقيقات التي يجريها الموظفون المعينون على أنشطة حساب اللاعب؛
توفير التدريب الأولي والمستمر لجميع الموظفين المعنيين لضمان الوعي بمسؤولياتهم الشخصية والإجراءات المتعلقة بتحديد اللاعبين ومراقبة نشاط اللاعب وحفظ السجلات والإبلاغ عن أي معاملات غير عادية/مشبوهة؛
التعاون مع جميع السلطات الإدارية والتنفيذية والقضائية ذات الصلة في سعيها لمنع النشاط الإجرامي وكشفه؛
التأكد من الالتزام بهذه السياسة ومراجعتها وصيانتها بانتظام.
كما هو مذكور في قسم مراقبة أنشطة صاحب الحساب أدناه.
3.3 مراقبة أنشطة صاحب الحساب
سو يُجري الموظفون المعينون المراجعات ومراقبة حسابات اللاعبين وسيجرون المزيد من التحقيقات في حالة اكتشاف أي أنشطة غير منتظمة.
توجد تقنية أمنية لتوليد تنبيهات آلية يتم بعد ذلك التحقيق فيها بدقة من قبل الإدارة.
سيؤدي وجود أي نشاط غير منتظم أو مشبوه أو غير مناسب أو احتيالي أو أي محاولة لذلك إلى تصنيف اللاعب المعني على أنه شديد الخطورة ينفذ من أجله إجراءات العناية الواجبة في حالات الطوارئ.
تُراجع حسابات اللاعبين ومراقبتها بحثًا عن وجود أي من المواقف التالية:
تقديم معلومات وهمية أو خاطئة أو غير صحيحة أو مضللة أو غير موجودة لا تنتمي إلى اللاعب أو لا يمكن التحقق منها؛
تقديم أسماء وهمية بحيث لا يكون المالك المستفيد الحقيقي معروفًا؛
الكشف عن اللعب غير اللائق والنشاط الاحتيالي أو أيهما؛
الكشف عن نشاط اللاعب غير المنتظم بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر وضع مخاطر صفرية أو حتى الرهانات؛
المعاملات المعقدة أو الكبيرة أو مجموعات المعاملات التي من المحتمل أن تكون بطبيعتها مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب
عند الاشتباه في قيام لاعب بمحاولة أو إنشاء حسابات لاعب متعددة بأسماء مختلفة متعددة؛
عند الاشتباه في أن اللاعب(اللاعبين) جزء من مجموعة من اللاعبين الذين يتآمرون للتربح من الشركة؛
عند اكتشاف أي نشاط غير منتظم أو مشبوه أو غير لائق أو احتيالي؛
في أي وقت، وفقًا لتقدير الشركة
الاستخدام الاحتيالي أو غير القانوني للنظام من قبل اللاعبين، في محاولة لاختراق أو التحايل على التدابير الأمنية التي وضعها النظام؛
استخدام أي برنامج يتمتع بالذكاء الاصطناعي؛
محاولة تسجيل الدخول من ولاية قضائية تفتقر إلى السمعة أو ولاية قضائية عالية المخاطر.
يولى اهتمام خاص للحالات التالية:
حسابات متعددة
يُسمح بحساب لاعب واحد فحسب لكل شخص ولكل عائلة ولكل بيئة مشتركة. إذا أُنشيء أكثر من حساب لاعب واحد لكل شخص أو منزل أو مبنى أو عنوان بريدي أو رقم هاتف أو عنوان IP أو عائلة أو جهاز أو بيئة مشتركة، فستُغلَق جميع حسابات اللاعبين ذات الصلة. لن تدفع أي أرباح أو رد أموال أو ودائع. تشمل الأسرة، على سبيل المثال لا الحصر، الوالدين وشركاء المعيشة وشركاء الحياة والأطفال والأشقاء والأقارب المقربين.
إذا تولد الشك في أن حسابات لاعبين متعددة قد أنشئت بأسماء مختلفة متعددة أو أن حساب اللاعب هو جزء من مجموعة من اللاعبين الذين يتواطؤون للتربح من الشركة، فسوف تشرع الشركة في تعليق جميع حسابات اللاعبين المشبوهة في انتظار التحقيق. سيتألف التحقيق من مراجعة سجل التشغيل وتاريخ مواقع بروتوكول الإنترنت بما في ذلك قواعد بيانات VPN والوكيل واتخاذ إجراءات لتأخير النسب شائعة العرض باستخدام تقنية مشاركة الحاسوب. إذا خلصت الشركة من التحقيق إلى أن صاحب الحساب أو مجموعة من أصحاب الحسابات قد أنشأوا حسابات متعددة ويلعبون كجزء من مجموعة من اللاعبين، فستشرع الشركة في حجب أي مكاسب نقدية أو مكافآت وتحتفظ بالحق في حجب الأموال المودعة.
عندما يطلب صاحب الحساب سحب أموال من حسابه، سيتحقق النظام من وجود حسابات متعددة ويتحقق كذلك مما إذا كان صاحب الحساب قد استخدم وكيلًا كاذبًا. في حالة وجود حسابات متعددة، ستغلق جميع الحسابات، وسيُرفض فتح حساب جديد لصاحب الحساب.
أنشطة غير عادية
إذا كان لدى صاحب الحساب ودائع غير عادية ووضع النظام علامة عليه، فستجري الشركة تحقيقًا قد يُطلب فيه من صاحب الحساب تقديم مزيد من المعلومات. ستعلق الشركة بتعليق الحساب حتى تقديم المزيد من الوثائق. إذا لم يقدم صاحب الحساب معلومات مرضية في غضون 30 يومًا، فسيُلغى الحساب. سيشرع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال في الإبلاغ عن المعاملة غير العادية إلى السلطة المختصة.
سحب الأموال أو دفعها
وضعت الشركة الإجراءات التالية فيما يتعلق بسحب الأموال أو دفعها.
طلب السحب
يجب تقديم طلبات السحب من حساب اللاعب. لن تُعالج طلبات السحب المرسلة بأي وسيلة اتصال أخرى. عند استلام طلب الانسحاب، ستطلب الشركة وثائق اعرف عميلك للتحقق من هوية اللاعب.
لن تودع الشركة الأموال المسحوبة إلى مصدر آخر نشأت منه. إذا لم يعد ذلك ممكنًا لأي سبب من الأسباب، فستطلب الشركة وثائق تحقق إضافية تثبت تفاصيل وملكية طريقة السحب الجديدة. لن تتم التحويلات أو المدفوعات إلا للاعب. لا يُسمح بالتحويلات إلى أطراف ثالثة.
مراجعة مسبقة لنشاط الحساب
قبل معالجة أي عمليات سحب، ستجري الشركة مراجعة إضافية لحساب اللاعب لأي نشاط غير منتظم مثل غسل الأموال أو اللعب المشبوه مثل:
إيداع من دون وضع أي رهانات، أو للحصول فحسب على لفات مجانية. لا بد دومًا أن يودع اللاعب مبلغًا في الأقل في الرهانات قبل الشروع في سحب الأموال؛
إمكانية إنشاء حسابات لاعبين متعددة بأسماء مختلفة متعددة؛
التواطؤ المحتمل بين اللاعبين.
عند حدوث أي من الحالات المذكورة أعلاه، يجوز للشركة أن تقرر حجب الأموال والمضي قدمًا في طلب المزيد من وثائق العناية الواجبة المعززة أو إجراء مزيد من التحقيق والعزم على:
تعليق حساب اللاعب حتى استلام معلومات التحقق الكافية، حيثما كان ذلك لا يزال ساريًا؛
منع وصول اللاعب على الفور إلى النظام أو إلى حسابه والاستيلاء على جميع الأموال المودعة في الحساب؛
إغلاق أو إنهاء حساب اللاعب والاستيلاء على جميع الأموال المحتفظ بها في هذا الحساب، يليه تقرير النشاط إلى السلطة المختصة كما هو موضح أدناه
3.3.1 المعاملات باستخدام العملة المشفرة
لا يمكن إجراء معاملات العملات المشفرة إلا إذا تم الإيداع الأولي باستخدام عملة مشفرة. بعد هذه المعاملة، يجب إجراء جميع المعاملات (الودائع والرهانات والمدفوعات) مع اللاعب باستخدام العملة المشفرة عينها كما هو الحال مع الإيداع الأول.
لن تبيع الشركة في أي وقت من الأوقات أو شراء أو تبادل العملة المشفرة بالعملة الورقية. تلتزم الشركة بالمتطلبات التالية على النحو الذي يحدده صاحب الترخيص الرئيس:
جمع والتحقق من إثبات الهوية وإثبات العنوان كما هو موضح أعلاه في فقرة "العناية الواجبة للعميل" والتأكد من أن اللاعب يزيد عمره عن 18 عامًا؛
جمع وتخزين معلومات اعرف عميلك للأجهزة في جميع المسارات من التسجيل وتسجيل الدخول والإيداع والسحب، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر عنوان IP وعنوان MAC ومعلومات المتصفح لضمان أن جميع الرهان والإيداع والسحب من اللاعب عينه وإليه (IP وحاسوب)؛
ستوفر الشركة لصاحب الترخيص الرئيس عند الطلب وستقدم دليلاً على الرصيد كما هو مقبول من قبل صاحب الترخيص الرئيس، لضمان إيداع أموال اللاعب؛
تقديم دليل على الملاءة المالية لصاحب الترخيص الرئيس على أساس دوري (أسبوعيًا وشهريًا) للتأكد من أن المشغل لديه جميع الأموال لتغطية جميع الرهانات والجوائز الكبرى وأن العملة المشفرة يُحتفَظ بها في حساب منفصل.
ستعرض الشركة سعر الصرف من العملات المشفرة إلى العملة الورقية على الصفحة الرئيسة للموقع الإلكتروني. لا يجوز للشركة بأي حال من الأحوال إجراء تبادلات بين أي عملة مشفرة وأي عملة ورقية.
يجب على الشركة أن تدرج في الشروط والأحكام الخاصة بها وتسلط الضوء على أن قيم العملات المشفرة يمكن أن تتغير بشدة استنادًا إلى القيمة السوقية.
من المهم ملاحظة أنه نظرًا للوائح مكافحة غسل الأموال الحالية، يجوز للاعب إيداع الأموال في حساب اللاعب الخاص من أجل اللعب واستخدام الخدمات. وبالمثل، يجوز للاعب سحب المكاسب فحسب وليس الأموال المودعة في حساب اللاعب. ستحظر أموال اللاعبين الذين يودعون ويسحبون من دون أنشطة الألعاب حتى إشعار آخر. الشركة ليست مؤسسة مالية ولا تمنح فائدة على الودائع. على أي حال، تحتفظ الشركة بالحق غير المحدود في تطبيق قيود معينة على طرائق الدفع في بلدان محددة ولبعض اللاعبين أو أيهما.
سيُخطَر بطرائق الدفع الجديدة على الصفحة الرئيسة للموقع الإلكتروني وإرسالها عبر البريد الإلكتروني إلى أصحاب الحسابات عند إضافتها. بالنسبة لكل طريقة إيداع جديدة، سيُحَدَّث هذا الدليل والشروط والأحكام على الموقع الإلكتروني وفقًا لذلك.
3.3.2 مراجعة الأمان
تحتفظ الشركة بالحق في إجراء مراجعة في أي وقت للتحقق من صحة بيانات الهوية والعمر والتسجيل، أو أيهم، التي يقدمها صاحب الحساب من أجل التحقق من استخدام العميل للخدمات المقدمة لأي خرق للشروط والأحكام وأي قوانين معمول بها. في لحظة التسجيل، يزود مقدم الطلب الشركة بتفويض لإجراء أي استفسارات ذات صلة تتعلق بشخصه واستخدام المعلومات والإفصاح عنها لأي طرف ثالث يعد ضروريًا من أجل إجراء عمليات التحقق الخاصة به. قد تشارك وكالات الطرف الثالث في محاولة لتأكيد العمر والهوية والعنوان وتفاصيل الدفع المقدمة، وطلب تقرير ائتماني والتحقق من المعلومات المقدمة، أو أيهم، عن طريق التحقق من بعض قواعد البيانات العامة أو الخاصة. يدرك جميع المتقدمين/أصحاب الحسابات أنه من خلال قبول شروط وأحكام الشركة، فإنهم يوافقون على أنه يمكن استخدام المعلومات المقدمة وتسجيلها والإفصاح عنها وأن البيانات قد تسجلها الشركة أو طرف ثالث مشارك.
قد تُجرى المراجعة من وقت لآخر وفقًا لتقدير الشركة ولأسباب تنظيمية أو أمنية أو لأسباب تجارية أخرى، أو أيهما، أثناء المراجعة، قد يقيد العميل من سحب الأموال من الحساب ومنعه من الوصول إلى خدمات معينة مقدمة على الموقع الإلكتروني
3.4 الإبلاغ عن المعاملات غير العادية
أي معاملات أو ظروف لم تتلق الشركة بشأنها معلومات تحقق كافية و/أو تعرفها الشركة أو تشتبه فيها أو لديها سبب للاشتباه في أن أيًا من المعاملات(المعاملات)، من بين إجراءات أخرى، (1) تنطوي على أموال نشأت من أنشطة غير قانونية، (2) تهدف إلى إخفاء الأموال عن الأنشطة غير القانونية، أو (3) تنطوي على استخدام نظام الشركة لتسهيل النشاط الإجرامي، قد تؤدي إلى إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية في كوراساو. مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال هو المسؤول عن الإبلاغ لدى السلطة المختصة وسيحتفظ بقائمة بجميع الحالات التي لم ير فيها ضرورة للإبلاغ. سيُدعم قرار عدم الإبلاغ بشكل كافٍ.
3.5 حفظ السجلات
تحتفظ الشركة بسجل لجميع الوثائق ذات الصلة في قاعدة بيانات منفصلة لمدة خمس سنوات في الأقل بعد إنهاء علاقة العمل. تلتزم الشركة بالاحتفاظ بالملفات بطريقة تمكن سلطات التحقيق من تحديد مسار تدقيق مرضٍ للمعاملات الفردية بما في ذلك المبالغ والعملات ونوع المعاملات.
في ظروف محددة، إذا أمرت بذلك سيادة القانون ويسمح به القانون الوطني والسلطات المختصة، يجوز للشركة تقديم نسخ من السجلات المحفوظة.
3.6 العناية الواجبة للموظفين
من الضروري أن يتمتع موظفو الشركة بنزاهة لا جدال فيها. لضمان هذا الهدف، تتبع الشركة إجراءً يجب على جميع المتقدمين بموجبه تقديم سيرة ذاتية، ومرجعين في الأقل وشهادات التأهيل التعليمي ذات الصلة، والشهادات المهنية أو أيهما، التي تفحصها وتتحقق منها الموارد البشرية للشركة.