Πολιτική για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων
Ισχύει από: 18/5/2023
Τελευταία ενημέρωση: 10/03/2024
- ΠΟΛΙΤΙΚΗ AML/CFT
1.1 ΠΟΛΙΤΙΚΗ
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι μερικές από τις συνεχώς αυξανόμενες απειλές για τις εθνικές και διεθνείς οικονομίες σε όλο τον κόσμο, αναγκάζοντας όλους τους ευάλωτους τομείς να λάβουν μέτρα για την πρόληψη της κατάχρησης τους για τους σκοπούς αυτούς. Η Εταιρεία δεσμεύεται να εφαρμόζει διαδικασίες για την πρόληψη της κατάχρησης των Υπηρεσιών της που παρέχονται στους Κατόχους Λογαριασμών για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή άλλους εγκληματικούς σκοπούς, όπως απάτη.
1.2 ΣΤΟΧΟΣ
Η Εταιρεία είναι εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, δεόντως συσταθείσα και εγγεγραμμένη σύμφωνα με τους νόμους του Κουρασάο. Αυτή η πολιτική συντάσσεται με βάση την εθνική νομοθεσία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και την ποινικοποίηση των βασικών εγκλημάτων του Κουρασάο και τα ισχύοντα διεθνή πρότυπα που ορίζονται από την FATF. Ο συνδυασμός αυτών των κανονισμών παρέχει ένα στέρεο, διεθνώς αποδεκτό πρότυπο για τις διαδικασίες που τηρούνται για την πρόληψη της κατάχρησης των Υπηρεσιών που παρέχονται από την Εταιρεία. Η ορθή ταυτοποίηση των κατόχων λογαριασμών, η επαλήθευση της ταυτότητας, η παρακολούθηση των δραστηριοτήτων των παικτών και η αναφορά ασυνήθιστων δραστηριοτήτων αποτελούν μέρος των μέτρων που εφαρμόζει η Εταιρεία σε μια προσπάθεια πρόληψης, αποτροπής ή μετριασμού των κινδύνων που σχετίζονται με τον κλάδο.
1.3 ΠΕΔΙΟ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ
Η Εταιρεία δεσμεύεται με τα υψηλότερα εθνικά και διεθνή πρότυπα AML και CFT κατά την παροχή των Υπηρεσιών της και απαιτεί από τη διοίκηση και τους υπαλλήλους να ακολουθούν αυτά τα πρότυπα.
2. ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ
2.1 ΕΘΝΙΚΟΙ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ
Σύμφωνα με το Εθνικό Διάταγμα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (1993), η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί ποινικό αδίκημα στο Κουρασάο. Περαιτέρω βασικοί εθνικοί κανονισμοί σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι, μεταξύ άλλων:
ο Κώδικας Ποινικού Δικαίου (Ποινικός Κώδικας) (ΦΕΚ 2011, αρ. 48), όπως τροποποιήθηκε τελευταία από το ΦΕΚ 2015, 74, το Εθνικό Διάταγμα για την Αναφορά Ασυνήθιστων Συναλλαγών (ΦΕΚ 1996, αρ. 21) όπως τροποποιήθηκε τελευταία από το ΦΕΚ 2015, αρ. 68 (NORUT) μαζί με όλες τις τροποποιήσεις αυτού και όλα τα σχετικά Εθνικά Διατάγματα που περιέχουν γενικά μέτρα και Υπουργικά Διατάγματα με γενικές λειτουργίες, συγκεκριμένα το Εθνικό Διάταγμα που περιέχει γενικά μέτρα για την εκτέλεση των άρθρων 22β, παράγραφος 7, και 22ι, παράγραφος 2, του NORUT (ΦΕΚ 2021, 69),
το Εθνικό Διάταγμα για την Ταυτοποίηση των Πελατών κατά την Παροχή Υπηρεσιών (ΦΕΚ 1996, αρ. 23), όπως τροποποιήθηκε τελευταία από το ΦΕΚ 2015, αρ. 69 (ΦΕΚ 2015, αρ. 84) (NOIS), με το ενοποιημένο κείμενο που δημοσιεύθηκε στο ΦΕΚ 2017, αρ. 92, μαζί με όλες τις τροποποιήσεις του και όλα τα σχετικά Εθνικά Διατάγματα που περιέχουν γενικά μέτρα και Υπουργικά Διατάγματα με γενικές λειτουργίες, συγκεκριμένα το Εθνικό Διάταγμα που περιέχει γενικά μέτρα για την εκτέλεση των άρθρων 9, παράγραφος 2, και 9α, παράγραφος 2, του NOIS (Εθνικό Διάταγμα που περιέχει γενικά μέτρα σχετικά με τις κυρώσεις και τα διοικητικά πρόστιμα για τους παρόχους υπηρεσιών) (ΦΕΚ 2010, αρ. 70),
το Εθνικό Διάταγμα για την Παράταση των Κυρώσεων των Εθνικών Διαταγμάτων (ΦΕΚ 2018,34)
το Εθνικό Διάταγμα Κυρώσεων Al-Qaida c.s., οι Ταλιμπάν του Αφγανιστάν c.s. Osama bin Laden c.s., και τοπικά κατονομασμένος τρομοκράτης (ΦΕΚ 2010, αρ. 93);
το Εθνικό Διάταγμα περί κυρώσεων στη Βόρεια Κορέα (ΦΕΚ 2015,30),
το Εθνικό Διάταγμα περί κυρώσεων στη Λιβύη (ΦΕΚ 2015,28), και
το Εθνικό Διάταγμα περί Υποχρεώσεως Δηλώσεως Διασυνοριακής Μεταφοράς Χρήματος (ΦΕΚ 2002, αρ. 74) μαζί με όλες τις τροποποιήσεις του και όλα τα σχετικά Εθνικά Διατάγματα που περιέχουν γενικά μέτρα και Υπουργικά Διατάγματα με γενικές λειτουργίες.
Αυτοί οι νόμοι και τα διατάγματα χρησιμεύουν ως βάση για τις διαδικασίες που διατηρεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας του Κουρασάο για τον εντοπισμό και την αποτροπή κινδύνων που σχετίζονται με τη βιομηχανία για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή άλλες εγκληματικές δραστηριότητες.
2.2 ΔΙΕΘΝΕΙΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ
Ως μέλος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (www.fatf-gafi.org) και της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης της Καραϊβικής (www.cfatf-gafic.org), το Κουρασάο πληροί τα διεθνή πρότυπα εφαρμόζοντας τακτικά αυτά τα πρότυπα στην εθνική του νομοθεσία.
Σε διεθνές επίπεδο, η FATF διαδραματίζει πολύ σημαντικό ρόλο στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής. Η FATF παρακολουθεί την πρόοδο των μελών της στην εφαρμογή των απαραίτητων μέτρων, εξετάζει τις τεχνικές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τα αντίμετρα και προωθεί την υιοθέτηση και εφαρμογή κατάλληλων μέτρων παγκοσμίως.
Κατά την εκτέλεση αυτών των δραστηριοτήτων, η FATF συνεργάζεται με άλλους διεθνείς φορείς που εμπλέκονται στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Συνολικά 34 χώρες είναι άμεσα μέλη της FATF και μέσω περιφερειακών οργανισμών περισσότερες από 180 χώρες συνδέονται με την FATF.
Παρόλο που το Κουρασάο δεν είναι μέλος της ΕΕ, η Εταιρεία, εκτός από τους κανόνες της FATF, κατά περίπτωση, συμμορφώνεται με τους κανόνες AML που εκδίδονται σε οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Στη συνέχεια, η παρούσα πολιτική αποτελεί συνδυασμό των κανόνων και κανονισμών της FATF, της ΕΕ και των τοπικών κανόνων και κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό εξασφαλίζει μια σταθερή, διεθνώς αποδεκτή βάση όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε περίπτωση που οι τοπικοί νόμοι και κανονισμοί απαιτούν πρόσθετα καθήκοντα συμμόρφωσης, η Εταιρεία είναι ελεύθερη να αναπτύξει πρόσθετες διαδικασίες για τη συμμόρφωση με τους τοπικούς κανονισμούς.
3. ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ
Σε μια προσπάθεια συμμόρφωσης με τους ισχύοντες κανόνες, κανονισμούς και διεθνή πρότυπα, η Εταιρεία διαθέτει διαδικασίες με τις οποίες συμμορφώνεται κατά την παροχή Υπηρεσιών σε Κατόχους Λογαριασμών. Οι διαδικασίες αυτές καλύπτουν τα ακόλουθα πρότυπα:
Διαχείριση κινδύνου
Διαδικασία Γνωρίστε τον πελάτη σας
Παρακολούθηση των δραστηριοτήτων του Κατόχου Λογαριασμού
Αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών
Τήρηση αρχείου
Δέουσα Επιμέλεια Προσωπικού
3.1 ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΚΙΝΔΥΝΟΥ
ΤΑΞΙΝΟΜΗΣΗ ΚΙΝΔΥΝΩΝ
Η Εταιρεία διατηρεί μια προσέγγιση βάσει κινδύνου σε σχέση με τους πελάτες της, προκειμένου να εντοπίζει και να αποτρέπει αποτελεσματικά τυχόν κινδύνους στους οποίους μπορεί να εκτεθεί, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή οποιαδήποτε απαγορευμένη συναλλαγή, όπως η απάτη.
Η Εταιρεία διατηρεί την ακόλουθη ταξινόμηση κινδύνων:
Χαμηλού κινδύνου
Υψηλού κινδύνου
ΧΑΜΗΛΟΥ ΚΙΝΔΥΝΟΥ
Όλοι οι παίκτες ταξινομούνται ως χαμηλού κινδύνου και υπόκεινται σε τυπικές διαδικασίες δέουσας επιμέλειας που σχετίζονται με το αίτημα για τεκμηρίωση KYC σύμφωνα με τη διαδικασία που περιγράφεται παραπάνω και τη συνεχή παρακολούθηση των δραστηριοτήτων στον λογαριασμό.
ΥΨΗΛΟΥ ΚΙΝΔΥΝΟΥ
Η δραστηριότητα του Παίκτη είναι ο καθοριστικός παράγοντας για την ταξινόμηση ενός Παίκτη ως Υψηλού Κινδύνου. Οποιοσδήποτε Παίκτης για τον οποίο έχει δημιουργηθεί αυτοματοποιημένη ειδοποίηση ή έχει εντοπιστεί ακατάλληλη δραστηριότητα θα κατηγοριοποιηθεί ως Υψηλός Κίνδυνος, για τον οποίο εφαρμόζεται διαδικασία Ενισχυμένης Δέουσας Επιμέλειας. Οι περιπτώσεις στις οποίες εκχωρείται μια ταξινόμηση υψηλού κινδύνου περιλαμβάνουν, ενδεικτικά, τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη
3.2 ΓΝΩΡΙΣΤΕ ΤΟΝ ΠΕΛΑΤΗ ΣΑΣ (KYC)
3.2.1 ΤΑΥΤΟΠΟΙΗΣΗ & ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ
Ακολουθώντας τα διεθνή πρότυπα και την τοπική ισχύουσα νομοθεσία, είναι επιτακτική ανάγκη για μια εταιρεία να γνωρίζει τους πελάτες της. Μια υγιής πολιτική και διαδικασία KYC είναι ζωτικής σημασίας για την προστασία της ασφάλειας και της ευρωστίας μιας εταιρείας και του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Σύμφωνα με το παρόν, η Εταιρεία εφαρμόζει τις ακόλουθες διαδικασίες.
ΑΙΤΗΜΑ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ KYC
Ένα άτομο δεν μπορεί να συμμετάσχει σε ένα παιχνίδι με χρήματα, εκτός εάν το εν λόγω άτομο έχει εγγραφεί και του έχει παρασχεθεί Λογαριασμός Παίκτη. Επιτρέπεται μόνο ένας Λογαριασμός Παίκτη ανά άτομο, ανά οικογένεια και ανά Κοινόχρηστο Περιβάλλον.
Για να εγγραφεί ως Παίκτης, ένα άτομο πρέπει να εγγραφεί προσωπικά και να υποβάλει τα ακόλουθα στοιχεία KYC:
ημερομηνία γέννησης μαζί με έγκυρη ταυτότητα που να αποδεικνύει ότι είναι άνω των δεκαοκτώ (18) ετών ή της ισχύουσας νόμιμης ηλικίας ενηλικίωσης όπως ορίζεται στη δικαιοδοσία της κατοικίας σας. Τα έγγραφα ταυτοποίησης που πρέπει να υποβληθούν περιλαμβάνουν αντίγραφο έγκυρου διαβατηρίου, αντίγραφο άλλου εγγράφου ταυτοποίησης και αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας,
Το όνομα και το επώνυμο του παίκτη,
Πλήρη διεύθυνση κατοικίας του παίκτη,
Έγκυρη διεύθυνση email παίκτη,
τα στοιχεία πληρωμής, και
ένα όνομα χρήστη και έναν κωδικό πρόσβασης
Κατά την εγγραφή, πραγματοποιείται έλεγχος γεωγραφικής θέσης στην IP του υπολογιστή του αιτούντος για να διασφαλιστεί ότι το πρόσωπο βρίσκεται σε επιτρεπόμενη δικαιοδοσία. Εάν ο αιτών δεν βρίσκεται σε επιτρεπόμενη δικαιοδοσία, δεν θα του επιτραπεί να συνεχίσει τη διαδικασία εγγραφής. Η Εταιρεία προβαίνει σε έλεγχο των παρεχόμενων πληροφοριών και μπορεί να ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση για την επαλήθευση των παρεχόμενων πληροφοριών. Ο Λογαριασμός Παίκτη μπορεί να τεθεί σε αναμονή έως ότου ληφθούν ή τερματιστούν ικανοποιητικές πληροφορίες εάν η Εταιρεία διαπιστώσει ότι οι πληροφορίες που περιέχονται στον Λογαριασμό Παίκτη είναι ψευδείς ή παραπλανητικές. Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί να ανοίξει ή να κλείσει έναν Λογαριασμό Παίκτη κατά την κρίση της μετά από έλεγχο των παρεχόμενων πληροφοριών KYC.
ΛΕΠΤΟΜΕΡΕΙΕΣ ΣΥΝΔΕΣΗΣ
Δεν επιτρέπεται σε έναν Παίκτη να μοιραστεί τα στοιχεία σύνδεσης για πρόσβαση στο σύστημα με τρίτο μέρος. Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ακυρώσει, χωρίς επιστροφή χρημάτων, έναν Λογαριασμό Παίκτη εάν τα στοιχεία σύνδεσης αποκαλύφθηκαν σε τρίτο μέρος.
3.2.2 ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ
ΤΥΠΙΚΗ ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ
Η Εταιρεία ζητά τις ακόλουθες πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητας του Παίκτη:
Άδεια οδήγησης ή έγκυρο διαβατήριο,
Ένα πρόσφατα εκδοθέν αντίγραφο λογαριασμού κοινής ωφέλειας ή κίνησης τραπεζικού λογαριασμού
Ο τυπικός έλεγχος με τη δέουσα επιμέλεια διενεργείται στις ακόλουθες περιπτώσεις:
οποιαδήποτε στιγμή κατά τη διάρκεια της ένταξης του Παίκτη,
κατόπιν αιτήματος ανάληψης,
όταν συμπληρώνεται ένα όριο σωρευτικής ανάληψης 2,000 €/ CAD ή ισοδύναμο,
οποτεδήποτε κατά την κρίση της Εταιρείας.
Η Εταιρεία διατηρεί περαιτέρω το δικαίωμα να διεξάγει τηλεφωνική επαλήθευση του Λογαριασμού Παίκτη για την επαλήθευση των στοιχείων που παρέχονται από τον Παίκτη κατά τη στιγμή της εγγραφής ή σε οποιαδήποτε άλλη στιγμή ζητηθεί από την Εταιρεία. Τα στοιχεία περιλαμβάνουν, ενδεικτικά, το όνομα, τη διεύθυνση κατοικίας, το email του εγγεγραμμένου κατόχου Λογαριασμού Παίκτη, τον αριθμό τηλεφώνου, την ταυτότητα με φωτογραφία, τους τρόπους πληρωμής, τους τύπους στοιχημάτων, τα ποσά και τα στοιχεία της εκδήλωσης. Η μη ικανοποιητική ολοκλήρωση αυτής της επαλήθευσης λόγω ψευδών, ανακριβών, εσφαλμένων, παραπλανητικών, ανύπαρκτων στοιχείων που παρασχέθηκαν προηγουμένως, που δεν ανήκουν στον Παίκτη ή δεν μπορούν να επαληθευτούν, μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα το κλείσιμο του Λογαριασμού Παίκτη από την Εταιρεία και την κατάσχεση τυχόν κερδών.
ΕΝΙΣΧΥΜΕΝΗ ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ
Σε ορισμένες συγκεκριμένες περιπτώσεις, η Εταιρεία θα διεξάγει Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια ζητώντας τις ακόλουθες πληροφορίες KYC:
Άδεια οδήγησης ή έγκυρο διαβατήριο,
Μια selfie του Παίκτη που κρατά το έγγραφο ταυτοποίησης,
Λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που εκδόθηκε πρόσφατα
Ένα αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει την αρχική κατάθεση,
Ένα αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού όχι παλαιότερο από 3 μήνες από την τράπεζα στην οποία πρέπει να κατατεθεί ένα ποσό ανάληψης,
Πληροφορίες σχετικά με την πηγή του πλούτου.
Η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται μόλις ένας παίκτης ταξινομηθεί ως υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των ακόλουθων καταστάσεων και όπως αναλύεται περαιτέρω στην ενότητα «Παρακολούθηση των δραστηριοτήτων του κατόχου λογαριασμού»:
εάν ο Παίκτης είναι υπήκοος Χώρας Υψηλού Κινδύνου ή ο έλεγχος γεωγραφικής θέσης κατά την ένταξη δείχνει ότι ο Παίκτης διαμένει σε Μη ευυπόληπτη ή Υψηλού Κινδύνου Δικαιοδοσία,
σε περίπτωση υποψίας ότι ένας Παίκτης επιχείρησε ή δημιούργησε πολλούς Λογαριασμούς Παίκτη με πολλά διαφορετικά ονόματα,
σε περίπτωση υποψίας ότι οι Παίκτες αποτελούν μέρος ενός συνδικάτου Παικτών που συνωμοτούν για να αποκτήσουν πλεονέκτημα έναντι της Εταιρείας,
σε περίπτωση υποψίας ότι ο Παίκτης είναι πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (ΠΕΠ),
κατά τον εντοπισμό οποιασδήποτε παράτυπης, ύποπτης, ακατάλληλης ή δόλιας δραστηριότητας,
οποτεδήποτε, κατά την κρίση της Εταιρείας.
Εάν η Εταιρεία δεν είναι σε θέση να επαληθεύσει την ταυτότητα του Παίκτη με βάση τα παρεχόμενα έγγραφα και τις περαιτέρω προσπάθειες, η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει τον Λογαριασμό Παίκτη εν αναμονή της παροχής πληροφοριών επαλήθευσης ή να τερματίσει τον λογαριασμό εάν διαπιστώσει ότι οι πληροφορίες που περιέχονται στον Λογαριασμό Παίκτη είναι ψευδείς ή παραπλανητικές.
3.2.3 Ο ΥΠΕΥΘΥΝΟΣ ΥΠΟΒΟΛΗΣ ΕΚΘΕΣΕΩΝ ΓΙΑ ΤΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ (MLRO)
Η Εταιρεία έχει ορίσει έναν MLRO ο οποίος είναι υπεύθυνος για τον έλεγχο των πληροφοριών KYC και την παρακολούθηση των δραστηριοτήτων του Λογαριασμού Παίκτη. Συγκεκριμένα, ο MLRO είναι υπεύθυνος για τα ακόλουθα:
Διασφάλιση της κατάλληλης επανεξέτασης των Λογαριασμών Παικτών από το προσωπικό σε σχέση με την ταυτοποίηση και την επαλήθευση ενός Ιδιοκτήτη Λογαριασμού,
Τήρηση λίστας εγγεγραμμένων κατόχων λογαριασμού,
Παρακολούθηση των ελέγχων και των ερευνών που διεξάγονται από το εξουσιοδοτημένο προσωπικό που εκτελεί τις δραστηριότητες του Λογαριασμού Παίκτη,
Παροχή αρχικής και συνεχούς εκπαίδευσης σε όλο το σχετικό προσωπικό διασφαλίζοντας την επίγνωση των προσωπικών του ευθυνών και των διαδικασιών όσον αφορά την ταυτοποίηση των Παικτών, την παρακολούθηση της δραστηριότητας των Παικτών, την τήρηση αρχείων και την αναφορά τυχόν ασυνήθιστων/ύποπτων συναλλαγών,
Συνεργασία με όλες τις αρμόδιες διοικητικές, εκτελεστικές και δικαστικές αρχές στην προσπάθειά τους για την πρόληψη και τον εντοπισμό εγκληματικών δραστηριοτήτων,
Διασφάλιση ότι αυτή η πολιτική τηρείται, αναθεωρείται και τηρείται τακτικά.
περιπτώσεις όπως αναφέρονται στην ενότητα Παρακολούθηση των δραστηριοτήτων του Κατόχου Λογαριασμού παρακάτω.
3.3 Η ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗ ΤΩΝ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΩΝ ΤΟΥ ΚΑΤΟΧΟΥ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ
Το εντεταλμένο προσωπικό θα διεξάγει τους ελέγχους και την παρακολούθηση των Λογαριασμών Παικτών και θα διεξάγει περαιτέρω έρευνες σε περίπτωση που εντοπιστούν τυχόν παράτυπες δραστηριότητες.
Εφαρμόζεται τεχνολογία ασφαλείας που δημιουργεί αυτοματοποιημένες ειδοποιήσεις, οι οποίες στη συνέχεια διερευνώνται διεξοδικά από το τμήμα.
Η παρουσία οποιασδήποτε παράτυπης, ύποπτης, ακατάλληλης ή δόλιας δραστηριότητας ή οποιασδήποτε απόπειρας αυτής, θα έχει ως αποτέλεσμα ο σχετικός Παίκτης να ταξινομηθεί ως Παίκτης Υψηλού Κινδύνου για τον οποίο εφαρμόζονται διαδικασίες ΕΔΕ.
Οι λογαριασμοί των παικτών ελέγχονται και παρακολουθούνται για την παρουσία οποιασδήποτε από τις ακόλουθες καταστάσεις:
η παροχή ψευδών, παραποιημένων, ανακριβών, παραπλανητικών, ανύπαρκτων πληροφοριών KYC που δεν ανήκουν στον Παίκτη ή δεν μπορούν να επαληθευτούν,
παροχή πλασματικών ονομάτων έτσι ώστε ο πραγματικός δικαιούχος να μην είναι γνωστός,
εντοπισμός ακατάλληλου παιχνιδιού ή/και δόλιας δραστηριότητας,
εντοπισμός παράτυπης δραστηριότητας Παίκτη, συμπεριλαμβανομένης, ενδεικτικά, της τοποθέτησης στοιχημάτων μηδενικού κινδύνου ή ακόμη και στοιχημάτων,
σύνθετες ή μεγάλες συναλλαγές ή ομάδες συναλλαγών που είναι πιθανό, από τη φύση τους, να σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
σε περίπτωση υποψίας ότι ένας Παίκτης επιχείρησε ή δημιούργησε πολλούς Λογαριασμούς Παίκτη με πολλά διαφορετικά ονόματα,
σε περίπτωση υποψίας ότι οι Παίκτες αποτελούν μέρος ενός συνδικάτου Παικτών που συνωμοτούν για να αποκτήσουν πλεονέκτημα έναντι της Εταιρείας,
κατά τον εντοπισμό οποιασδήποτε παράτυπης, ύποπτης, ακατάλληλης ή δόλιας δραστηριότητας,
οποτεδήποτε, κατά την κρίση της Εταιρείας
δόλια ή παράνομη χρήση του συστήματος από τους Παίκτες, σε μια προσπάθεια να παραβιάσουν ή να παρακάμψουν με άλλο τρόπο τα μέτρα ασφαλείας που έχουν οριστεί από το σύστημα,
Η χρήση οποιουδήποτε προγράμματος λογισμικού προικισμένου με Τεχνητή Νοημοσύνη,
απόπειρα σύνδεσης από Μη Ευυπόληπτη Δικαιοδοσία ή Δικαιοδοσία Υψηλού Κινδύνου.
Ιδιαίτερη προσοχή δίνεται στις ακόλουθες περιπτώσεις:
ΠΟΛΛΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ
Επιτρέπεται μόνο ένας Λογαριασμός Παίκτη ανά άτομο, ανά οικογένεια και ανά Κοινόχρηστο Περιβάλλον. Εάν δημιουργηθούν περισσότεροι από ένας Λογαριασμοί Παίκτη ανά άτομο, σπίτι, κτίριο, ταχυδρομική διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, διεύθυνση IP, οικογένεια, συσκευή ή κοινόχρηστο περιβάλλον, τότε όλοι οι σχετικοί Λογαριασμοί Παίκτη θα κλείσουν. Δεν θα καταβάλλονται κέρδη, επιστροφή χρημάτων ή καταθέσεις. Η οικογένεια περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, γονείς, συντρόφους, σύζυγο, παιδιά, αδέλφια και στενούς συγγενείς.
Εάν προκύψει η υποψία ότι έχουν δημιουργηθεί πολλοί Λογαριασμοί Παικτών με πολλά διαφορετικά ονόματα ή ότι ένας Λογαριασμός Παίκτη αποτελεί μέρος ενός συνδικάτου Παικτών που συνωμοτούν για να αποκτήσουν πλεονέκτημα έναντι της Εταιρείας, η Εταιρεία θα προχωρήσει στην αναστολή όλων των ύποπτων Λογαριασμών Παικτών εν αναμονή έρευνας. Η έρευνα θα αποτελείται από την ανασκόπηση του ιστορικού παιχνιδιού, των ιστορικών τοποθεσίας IP, συμπεριλαμβανομένων των βάσεων δεδομένων VPN και διακομιστών μεσολάβησης και των ενεργειών για την καθυστέρηση των αναλογιών που εμφανίζονται συνήθως με την τεχνολογία κοινής χρήσης υπολογιστών. Εάν η Εταιρεία συμπεράνει από την έρευνα ότι ένας Κάτοχος Λογαριασμού ή μια ομάδα Κατόχων Λογαριασμού έχουν δημιουργήσει πολλαπλούς λογαριασμούς και παίζουν ως μέρος ενός συνδικάτου Παικτών, η Εταιρεία θα προχωρήσει στην παρακράτηση οποιωνδήποτε κερδών σε μετρητά ή μπόνους και διατηρεί το δικαίωμα να παρακρατήσει κατατεθειμένα κεφάλαια.
Κάθε φορά που ένας Κάτοχος Λογαριασμού ζητά ανάληψη κεφαλαίων από τον λογαριασμό του, το σύστημα θα ελέγχει την παρουσία πολλαπλών λογαριασμών και περαιτέρω θα ελέγχει εάν ο Κάτοχος Λογαριασμού έχει χρησιμοποιήσει ψευδή πληρεξούσιο. Με την παρουσία πολλαπλών λογαριασμών, όλοι οι λογαριασμοί θα κλείσουν και ο Κάτοχος Λογαριασμού θα στερηθεί το άνοιγμα νέου λογαριασμού.
ΑΣΥΝΗΘΙΣΤΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
Εάν ένας Κάτοχος Λογαριασμού έχει ασυνήθιστες καταθέσεις και επισημανθεί από το σύστημα, η Εταιρεία θα διενεργήσει έρευνα στην οποία ενδέχεται να ζητηθεί από τον Κάτοχο Λογαριασμού να παράσχει περαιτέρω πληροφορίες. Η Εταιρεία θα αναστείλει τον λογαριασμό μέχρι να παρασχεθούν περαιτέρω έγγραφα. Εάν ο Κάτοχος Λογαριασμού δεν έχει παράσχει ικανοποιητικές πληροφορίες εντός 30 ημερών, ο λογαριασμός θα τερματιστεί. Ο MLRO θα προχωρήσει στην αναφορά της ασυνήθιστης συναλλαγής στην αρμόδια αρχή.
ΑΝΑΛΗΨΗ Ή ΠΛΗΡΩΜΗ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ
Η Εταιρεία έχει θεσπίσει τις ακόλουθες διαδικασίες όσον αφορά την ανάληψη ή την πληρωμή κεφαλαίων.
ΑΙΤΗΣΗ ΑΝΑΛΗΨΗΣ
Τα αιτήματα ανάληψης πρέπει να υποβάλλονται από Λογαριασμό Παίκτη. Τα αιτήματα ανάληψης που αποστέλλονται με οποιοδήποτε άλλο μέσο επικοινωνίας δεν θα υποβάλλονται σε επεξεργασία. Μετά την παραλαβή αιτήματος ανάληψης, η Εταιρεία θα ζητήσει έγγραφα KYC που επαληθεύουν την ταυτότητα του Παίκτη.
Η Εταιρεία δεν θα καταθέσει τα αναληφθέντα κεφάλαια σε διαφορετική πηγή από εκείνη από την οποία προήλθαν. Εάν για οποιονδήποτε λόγο αυτό δεν είναι πλέον δυνατό, η Εταιρεία θα ζητήσει πρόσθετα έγγραφα επαλήθευσης που θα αποδεικνύουν τα στοιχεία και την κυριότητα της νέας μεθόδου ανάληψης. Μεταφορές ή πληρωμές θα γίνονται μόνο στον Παίκτη. Δεν επιτρέπονται οι μεταφορές σε τρίτους.
ΠΡΟΛΗΠΤΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ
Πριν από την επεξεργασία οποιωνδήποτε αναλήψεων, η Εταιρεία θα διεξάγει πρόσθετο έλεγχο του Λογαριασμού Παίκτη για οποιαδήποτε παράτυπη δραστηριότητα, όπως ξέπλυμα χρήματος ή ύποπτο παιχνίδι, όπως:
η πραγματοποίηση κατάθεσης χωρίς να έχουν τοποθετηθεί στοιχήματα ή μόνο για τη λήψη δωρεάν περιστροφών. Ένας Παίκτης πρέπει πάντα να έχει τοποθετήσει τουλάχιστον το ποσό κατάθεσής του σε στοιχήματα πριν προχωρήσει στην ανάληψη των χρημάτων,
την πιθανή δημιουργία πολλαπλών Λογαριασμών Παίκτη σε πολλαπλά διαφορετικά ονόματα,
πιθανή συμπαιγνία μεταξύ Παικτών.
Σε περίπτωση εμφάνισης οποιασδήποτε από τις περιπτώσεις που αναφέρονται παραπάνω, η Εταιρεία μπορεί να αποφασίσει να παρακρατήσει κεφάλαια και να προχωρήσει σε περαιτέρω αίτημα για τεκμηρίωση ΕΔΕ ή να διεξαγάγει περαιτέρω έρευνα και να αποφασίσει:
να αναστείλει τον Λογαριασμό Παίκτη μέχρι να λάβει επαρκείς πληροφορίες επαλήθευσης, όπου εξακολουθούν να ισχύουν,
να αποκλείσει αμέσως την πρόσβαση ενός Παίκτη στο σύστημα ή στον λογαριασμό του και να κατάσχει όλα τα κεφάλαια που διατηρούνται στον λογαριασμό,
να κλείσει ή να τερματίσει έναν Λογαριασμό Παίκτη και να προβεί σε κατάσχεση όλων των κεφαλαίων που διατηρούνται σε αυτόν τον λογαριασμό, ακολουθούμενη από την αναφορά της δραστηριότητας στην αρμόδια αρχή όπως περιγράφεται περαιτέρω παρακάτω
3.3.1 ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΧΡΗΣΗ ΚΡΥΠΤΟΝΟΜΙΣΜΑΤΩΝ
Οι συναλλαγές με κρυπτονομίσματα είναι δυνατές μόνο εάν η αρχική κατάθεση έγινε με κρυπτονόμισμα. Μετά από αυτή τη συναλλαγή, όλες οι συναλλαγές (καταθέσεις, πονταρίσματα και πληρωμές) με τον Παίκτη πρέπει να διεξάγονται χρησιμοποιώντας το ίδιο κρυπτονόμισμα με την πρώτη κατάθεση.
Η Εταιρεία σε καμία περίπτωση δεν θα πουλήσει/αγοράσει/ανταλλάξει κρυπτονόμισμα με ή/και σε νόμισμα FIAT. Η Εταιρεία δεσμεύεται από τις ακόλουθες απαιτήσεις όπως ορίζονται από τον Κάτοχο της Κύριας Άδειας:
Συλλογή και επαλήθευση αποδεικτικού ταυτότητας και αποδεικτικού διεύθυνσης όπως περιγράφεται παραπάνω στην παράγραφο «Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη» και διασφάλιση ότι ένας Παίκτης είναι άνω των 18 ετών,
Συλλογή και αποθήκευση KYC υλικού σε όλες τις διαδρομές από την εγγραφή, τη σύνδεση, τις καταθέσεις και τις αναλήψεις, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, της διεύθυνσης IP, της διεύθυνσης Mac και των πληροφοριών του προγράμματος περιήγησης για να διασφαλιστεί ότι όλα τα στοιχήματα, οι καταθέσεις και οι αναλήψεις γίνονται προς/από τον ίδιο Παίκτη (IP και υπολογιστή),
Η Εταιρεία θα θέσει στη διάθεση του κατόχου της Κύριας Άδειας κατόπιν αιτήματος και θα παράσχει απόδειξη υπολοίπου ως αποδεκτή από τον Κάτοχο της Κύριας Άδειας, για να διασφαλίσει ότι τα κεφάλαια του Παίκτη έχουν κατατεθεί,
Θα παρέχει απόδειξη Φερεγγυότητας στον Κάτοχο της Κύριας Άδειας σε περιοδική βάση (εβδομαδιαία, μηνιαία) για να διασφαλιστεί ότι ο φορέας εκμετάλλευσης διαθέτει όλα τα κεφάλαια για την κάλυψη όλων των στοιχημάτων και τζάκποτ και ότι το κρυπτογραφικό νόμισμα τηρείται σε ξεχωριστό λογαριασμό.
Η Εταιρεία θα εμφανίσει την συναλλαγματική ισοτιμία από κρυπτονομίσματα σε νόμισμα FIAT στην αρχική σελίδα του Ιστότοπου. Σε καμία περίπτωση η Εταιρεία δεν θα πραγματοποιεί ανταλλαγές μεταξύ οποιουδήποτε κρυπτονομίσματος και οποιουδήποτε νομίσματος FIAT.
Η Εταιρεία πρέπει να συμπεριλάβει στους Όρους και Προϋποθέσεις της και να επισημάνει ότι οι αξίες των κρυπτονομισμάτων μπορούν να αλλάξουν δραματικά ανάλογα με την αγοραία αξία.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι λόγω των ισχυόντων κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο Παίκτης μπορεί να καταθέσει χρήματα στον Λογαριασμό Παίκτη μόνο για να παίξει και να χρησιμοποιήσει τις Υπηρεσίες. Ομοίως, ο Παίκτης μπορεί να αποσύρει μόνο τα κέρδη και όχι τα χρήματα που έχουν κατατεθεί στον Λογαριασμό Παίκτη. Οι παίκτες που πραγματοποιούν καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών θα δεσμεύονται τα κεφάλαιά τους μέχρι νεωτέρας. Η Εταιρεία δεν είναι χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και δεν χορηγεί τόκους επί καταθέσεων. Σε κάθε περίπτωση, η Εταιρεία διατηρεί το απεριόριστο δικαίωμα να εφαρμόσει ορισμένους περιορισμούς στις μεθόδους πληρωμής σε επιλεγμένες χώρες ή/και για ορισμένους Παίκτες.
Η γνωστοποίηση των νέων τρόπων πληρωμής θα γίνεται στην αρχική σελίδα του Διαδικτυακού Τόπου και θα αποστέλλεται με e-mail στους Κατόχους Λογαριασμού κατά την προσθήκη τους. Για κάθε νέα μέθοδο κατάθεσης, το παρόν Εγχειρίδιο και οι Όροι και Προϋποθέσεις στον Ιστότοπο θα ενημερώνονται αναλόγως.
3.3.2 ΕΛΕΓΧΟΣ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ
Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να διενεργήσει έλεγχο ανά πάσα στιγμή για την επικύρωση των στοιχείων ταυτότητας, ηλικίας ή/και εγγραφής που παρέχονται από τον Κάτοχο Λογαριασμού, προκειμένου να επαληθεύσει τη χρήση από τον Πελάτη των παρεχόμενων υπηρεσιών για οποιαδήποτε παραβίαση των Όρων και Προϋποθέσεων και των ισχυόντων νόμων. Κατά τη στιγμή της εγγραφής, ο αιτών παρέχει στην Εταιρεία εξουσιοδότηση να προβεί σε οποιεσδήποτε σχετικές έρευνες που αφορούν το πρόσωπό του και να χρησιμοποιήσει και να αποκαλύψει πληροφορίες σε οποιοδήποτε τρίτο μέρος που θεωρείται απαραίτητο για τη διεξαγωγή των ελέγχων επαλήθευσης. Τρίτοι φορείς ενδέχεται να συμμετάσχουν σε μια προσπάθεια επιβεβαίωσης της παρεχόμενης ηλικίας, της ταυτότητας, της διεύθυνσης και των στοιχείων πληρωμής, της παραγγελίας μιας πιστωτικής έκθεσης ή/και της επαλήθευσης των παρεχόμενων πληροφοριών με τον έλεγχό τους σε ορισμένες δημόσιες ή ιδιωτικές βάσεις δεδομένων. Όλοι οι αιτούντες/κάτοχοι Λογαριασμού ενημερώνονται ότι με την αποδοχή των Όρων και Προϋποθέσεων της Εταιρείας, συμφωνούν ότι οι παρεχόμενες πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν, να καταγραφούν και να αποκαλυφθούν και ότι τα δεδομένα μπορούν να καταγραφούν από την Εταιρεία ή από τρίτο μέρος που έχει προσληφθεί.
Ο έλεγχος μπορεί να πραγματοποιείται κατά καιρούς κατά τη διακριτική ευχέρεια της Εταιρείας ή/και για ρυθμιστικούς λόγους, λόγους ασφαλείας ή άλλους επιχειρηματικούς λόγους. Κατά τη διάρκεια του ελέγχου μπορεί να περιοριστεί η ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό του Πελάτη ή/και να εμποδιστεί η πρόσβαση σε ορισμένες Υπηρεσίες που προσφέρονται στον ιστότοπο
3.4 ΑΝΑΦΟΡΑ ΑΣΥΝΗΘΙΣΤΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ
Τυχόν συναλλαγές ή περιστάσεις για τις οποίες η Εταιρεία δεν έχει λάβει επαρκείς πληροφορίες επαλήθευσης ή/και για τις οποίες η Εταιρεία γνωρίζει, υποπτεύεται ή έχει λόγους να υποπτεύεται ότι οποιαδήποτε από τις συναλλαγές, μεταξύ άλλων ενεργειών, (i) αφορούν κεφάλαια που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες, (ii)αποσκοπούν στην απόκρυψη κεφαλαίων από παράνομες δραστηριότητες ή (iii) περιλαμβάνουν τη χρήση του συστήματος της Εταιρείας για τη διευκόλυνση εγκληματικών δραστηριοτήτων, μπορεί να οδηγήσουν στην αναφορά της στη ΜΧΠ στο Κουρασάο. Ο Υπεύθυνος Αναφοράς για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (MLRO) είναι υπεύθυνος για την αναφορά στην αρμόδια αρχή και θα διατηρεί μια λίστα με όλες τις περιπτώσεις στις οποίες δεν θεώρησε απαραίτητο να υποβάλει αναφορά. Η απόφαση να μην υποβληθεί έκθεση θα υποστηρίζεται επαρκώς.
3.5 ΤΗΡΗΣΗ ΑΡΧΕΙΩΝ
Η Εταιρεία διατηρεί αρχείο όλων των σχετικών εγγράφων σε ξεχωριστή βάση δεδομένων για τουλάχιστον πέντε χρόνια μετά τη λήξη μιας επιχειρηματικής σχέσης. Η Εταιρεία υποχρεούται να διατηρεί αρχεία κατά τρόπο που να επιτρέπει στις ανακριτικές αρχές να εντοπίζουν μια ικανοποιητική διαδρομή ελέγχου για μεμονωμένες συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων των ποσών, των νομισμάτων και του είδους των συναλλαγών.
Σε συγκεκριμένες περιπτώσεις, εάν διατάσσεται από τον νόμο και επιτρέπεται από το εθνικό δίκαιο και τις αρμόδιες αρχές, η Εταιρεία μπορεί να παρέχει αντίγραφα των αρχείων που τηρούνται.
3.6 ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ
Είναι επιτακτική ανάγκη οι εργαζόμενοι της Εταιρείας να είναι αδιαμφισβήτητης ακεραιότητας. Για τη διασφάλιση του σκοπού αυτού, η Εταιρεία ακολουθεί διαδικασία κατά την οποία όλοι οι αιτούντες πρέπει να προσκομίσουν βιογραφικό σημείωμα, τουλάχιστον δύο συστατικές επιστολές και σχετικά πιστοποιητικά εκπαιδευτικών προσόντων, ή/και επαγγελματικά πιστοποιητικά, τα οποία ελέγχονται και επαληθεύονται από το Ανθρώπινο Δυναμικό της Εταιρείας.