En vigueur depuis : 18/05/2023
Dernière mise à jour : 10/03/2024
POLITIQUE DE LUTTE LE BLANCHIMENT D'ARGENT (AML) ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (CFT)
1.1 POLITIQUE
Le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme font partie des menaces sans cesse croissantes pour les économies nationales et internationales à travers le monde, obligeant tous les secteurs vulnérables à mettre en place des mesures pour prévenir leur utilisation abusive à ces fins. La Société s'engage à mettre en place des procédures pour prévenir l'utilisation abusive de ses Services fournis aux Titulaires de compte à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou à d'autres fins criminelles comme la fraude.
1.2 OBJECTIF
La Société est une entreprise à responsabilité limitée, dûment constituée et enregistrée conformément aux lois de Curaçao. Cette politique est rédigée sur la base de la législation AML et CFT nationale, ainsi que la pénalisation des crimes sous-jacents de Curaçao et des normes internationales applicables établies par le GAFI. L'ensemble de ces réglementations fournit une norme solide et internationalement acceptée pour les procédures maintenues pour la prévention de l'utilisation abusive des Services fournis par la Société. L'identification appropriée des Titulaires de compte, la vérification de leur identité, le suivi des activités des joueurs et le signalement des activités inhabituelles font partie des mesures que la Société a mises en place pour prévenir, dissuader ou atténuer les risques liés à l'industrie.
1.3 CHAMP D'APPLICATION
La Société s'engage à respecter les normes nationales et internationales les plus élevées en matière d'AML et de FT lors de la fourniture de ses services et exige que sa direction et ses employés respectent ces normes.
CADRE RÉGLEMENTAIRE
2.1 RÉGLEMENTATIONS NATIONALES
Conformément à l'Ordonnance nationale sur le blanchiment d'argent (1993), le blanchiment d'argent est une infraction pénale à Curaçao. D'autres principales réglementations nationales relatives au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme sont, entre autres :
le Code pénal (Code pénal) (N.G. 2011, n° 48), modifié en dernier lieu par N.G. 2015, 74 ; l'Ordonnance nationale sur la déclaration des transactions inhabituelles (N.G. 1996, n° 21), modifiée en dernier lieu par N.G. 2015, n° 68 (NORUT), ainsi que tous ses amendements et tous les décrets nationaux connexes contenant des mesures générales et les décrets ministériels à caractère général, en particulier le décret national contenant des mesures générales sur l'exécution des articles 22b, paragraphe 7, et 22j, paragraphe 2, de la NORUT (N.G. 2021, 69) ;
l'Ordonnance nationale sur l'identification des clients lors de la prestation de services (N.G. 1996, n° 23), modifiée en dernier lieu par N.G. 2015, n° 69 (N.G. 2015, n° 84) (NOIS), avec le texte consolidé publié dans N.G. 2017, n° 92, ainsi que tous ses amendements et tous les décrets nationaux connexes contenant des mesures générales et les décrets ministériels à effet général, en particulier le décret national contenant des mesures générales sur l'exécution des articles 9, paragraphe 2, et 9a, paragraphe 2, du NOIS (décret national contenant des mesures générales sur les sanctions et les amendes administratives pour les prestataires de services) (N.G. 2010, n° 70) ;
l'Ordonnance nationale sur la prolongation des sanctions décrets nationaux (N.G. 2018,34)
le décret national sur les Sanctions Al-Qaida c.s., les Talibans d'Afghanistan c.s. Oussama ben Laden c.s., et terroriste à désigner localement (N.G. 2010, n° 93) ;
le décret national sur les sanctions en Corée du Nord (N.G. 2015,30) ;
le décret national sur les sanctions en Libye (N.G. 2015,28) ; et
l'Ordonnance nationale sur l'obligation de signaler les transports transfrontaliers de fonds (N.G. 2002, n° 74), ainsi que tous ses amendements et tous les décrets nationaux connexes contenant des mesures générales et des décrets ministériels à caractère général.
Ces lois et décrets servent de base aux procédures maintenues par le secteur financier de Curaçao pour détecter et dissuader les risques liés à l'industrie dans la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités criminelles.
2.2 RÉGLEMENTATION INTERNATIONALE
En tant que membre du Groupe d'action financière (www.fatf-gafi.org) et du Groupe d'action financière des Caraïbes (www.cfatf-gafic.org), Curaçao respecte les normes internationales en inscrivant régulièrement ces normes dans sa législation nationale.
Au niveau international, le GAFI joue un rôle très important dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Le GAFI surveille les progrès de ses membres dans la mise en œuvre des mesures nécessaires, examine les techniques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et les contre-mesures et promeut l'adoption et la mise en œuvre de mesures appropriées à l'échelle mondiale.
Dans le cadre de ces activités, le GAFI collabore avec d'autres organismes internationaux impliqués dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Au total, 34 pays sont membres directs du GAFI et, par l'intermédiaire d'organisations régionales, plus de 180 pays sont connectés au GAFI.
En plus des règles du GAFI, et bien que Curaçao ne soit pas membre de l'UE, le cas échéant, la Société adhère aux règles d'anti-blanchiment d'argent émises dans les directives de l'Union européenne. Ainsi, la présente politique est une combinaison des règles et règlements du GAFI, de l'UE et locaux en matière d'AML/CFT. Cela garantit une base solide et internationalement acceptée en matière d'AML/CFT. Dans le cas où les lois et réglementations locales exigent des obligations de conformité supplémentaires, la Société est libre d'élaborer des procédures supplémentaires pour se conformer aux réglementations locales.
PROCÉDURES
Dans le but de se conformer aux règles, réglementations et normes internationales applicables, la Société a mis en place des procédures auxquelles elle se conforme lorsqu'elle fournit des services aux Titulaires de comptes. Ces procédures couvrent les normes suivantes :
Gestion des risques
Procédure de vérification Know Your Customer
Suivi des activités du Titulaire du compte
Déclaration des transactions inhabituelles
Tenue de registres
Diligence raisonnable du personnel
3.1 GESTION DES RISQUES
CLASSIFICATION DES RISQUES
La Société maintient une approche basée sur les risques vis-à-vis de ses clients afin de détecter et de dissuader efficacement tout risque auquel elle pourrait être exposée, comme le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou toute transaction interdite, comme la fraude.
La Société maintient la classification des risques suivante :
Risque faible
Risque élevé
RISQUE FAIBLE
Tous les Joueurs sont classés comme à faible risque et sont soumis aux procédures de diligence raisonnable standard liées à la demande de documentation KYC conformément au processus décrit ci-dessus et au suivi constant des activités sur le compte.
RISQUE ÉLEVÉ
L'activité du joueur est le facteur déterminant pour la classification d'un joueur comme à risque élevé. Tout joueur pour lequel une alerte automatisée a été générée ou une activité inappropriée a été détectée sera classé comme à risque élevé, et une procédure de diligence raisonnable renforcée est appliquée. Les cas où une classification à risque élevé est attribuée sont notamment liés à la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle
3.2 CONNAÎTRE SON CLIENT (KNOW YOUR CUSTOMER, KYC)
3.2.1 IDENTIFICATION ET VÉRIFICATION
Conformément aux normes internationales et à la législation locale applicable, il est impératif qu'une entreprise connaisse ses clients. Une politique et une procédure KYC solides sont essentielles pour protéger la sécurité et la solidité d'une entreprise et du système financier. Conformément aux présentes, la Société a mis en place les procédures suivantes.
DEMANDE D'INFORMATIONS KYC
Une personne ne peut pas participer à un jeu d'argent sans s'inscrire et créer de compte joueur. Un seul compte joueur est autorisé par personne, par famille et par environnement partagé.
Pour créer un compte joueur, une personne doit s'inscrire personnellement et soumettre les informations KYC suivantes :
date de naissance, ainsi qu'une pièce d'identité valide confirmant qu'il/ elle a plus de dix-huit (18) ans ou l'âge légal de la majorité applicable dans la juridiction où il/elle habite. Les justificatifs d'identification qui doivent être soumis sont la copie d'un passeport valide, la copie d'un autre document d'identité et un justificatif de domicile ;
Nom et prénom du joueur ;
Adresse résidentielle complète du joueur ;
L'adresse e-mail valide du joueur ;
les détails de paiement ; et
un nom d'utilisateur et un mot de passe
Lors de l'inscription, une vérification de la localisation géographique est effectuée sur l'adresse IP de l'ordinateur du demandeur pour s'assurer que cette personne se trouve dans une juridiction autorisée. Si le demandeur ne se trouve pas dans une juridiction autorisée, il ne sera pas autorisé à poursuivre le processus d'inscription. La Société procède à l'examen des informations fournies et peut demander des documents supplémentaires afin de vérifier les informations fournies. Le compte joueur peut être suspendu jusqu'à ce que des informations satisfaisantes aient été reçues ou résilié si la Société estime que les informations contenues dans le compte joueur sont fausses ou trompeuses. La Société se réserve le droit de refuser d'ouvrir ou de fermer un compte joueur à sa propre discrétion après avoir examiné les informations KYC fournies.
DÉTAILS DE CONNEXION
Il est interdit à un Joueur de partager ses informations de connexion avec un tiers. La Société se réserve le droit d'annuler, sans remboursement, un compte joueur si les informations de connexion ont été divulguées à un tiers.
3.2.2 DILIGENCE RAISONNABLE
DILIGENCE RAISONNABLE STANDARD
La Société demande les informations suivantes pour vérifier l'identité du Joueur :
Un permis de conduire ou un passeport valide ;
Une copie récemment émise d'une facture de services publics ou d'un relevé bancaire.
La Diligence raisonnable standard est menée dans les cas suivants :
à tout moment pendant l'inscription du Joueur ;
sur demande de retrait ;
lorsqu'un seuil de retrait cumulé de 2,000 € / CAD ou équivalent est atteint ;
à tout moment à la discrétion de la Société.
La Société se réserve en outre le droit d'effectuer une vérification téléphonique du compte joueur pour vérifier les détails fournis par le Joueur au moment de l'inscription ou à tout autre moment demandé par la Société. Les détails comprennent notamment le nom, l'adresse du domicile, l'adresse e-mail du titulaire du compte joueur enregistré, le numéro de téléphone, la pièce d'identité avec photo, les modes de paiement, les types de paris, les montants et les détails de l'événement. Si cette vérification n'est pas effectuée de manière satisfaisante en raison du fait que les détails précédemment fournis sont faux, incorrects, trompeurs, inexistants, n'appartiennent pas au Joueur ou ne peuvent pas être vérifiés, la Société peut fermer le compte joueur et confisquer tous les gains.
DILIGENCE RAISONNABLE RENFORCÉE
Dans certains cas spécifiques, la Société procédera à une diligence raisonnable renforcée en demandant les informations KYC suivantes :
Un permis de conduire ou un passeport valide ;
Un selfie du joueur tenant le document d'identité ;
Une facture de services publics ou un relevé bancaire récemment émis ;
Un relevé bancaire faisant apparaître le dépôt initial ;
Un relevé bancaire ne datant pas de plus de 3 mois de la banque vers laquelle les montants retirés doivent être déposés ;
Informations concernant la source des revenus.
La Diligence raisonnable renforcée est appliquée dès qu'un joueur est classé comme présentant un risque élevé, notamment dans les situations suivantes et comme indiqué plus en détail dans la section « Suivi des activités du titulaire du compte » :
si le Joueur est ressortissant d'un Pays à risque élevé, ou si la vérification de la localisation géographique lors de l'inscription montre que le joueur réside dans une Juridiction non réputée ou à risque élevé ;
en cas de suspicion qu'un Joueur tente de créer ou a créé plusieurs comptes joueur sous plusieurs noms différents ;
en cas de soupçon que le ou les Joueurs font partie d'un syndicat de Joueurs qui complotent pour obtenir un avantage sur la Société ;
en cas de suspicion que le Joueur est une personne politiquement exposée (PPE) ;
à la détection de toute activité irrégulière, suspecte, inappropriée ou frauduleuse ;
à tout moment, à la discrétion de la Société.
Si la Société n'est pas en mesure de vérifier l'identité du joueur sur la base de la documentation fournie et des efforts supplémentaires, la Société se réserve le droit de suspendre le compte joueur en attendant des informations de vérification, ou de résilier le compte si elle trouve que les informations contenues dans le compte joueur sont fausses ou trompeuses.
3.2.3 LE RESPONSABLE DU SIGNALEMENT DU BLANCHIMENT D'ARGENT (MLRO)
La Société a désigné un MLRO qui est chargé de l'examen des informations KYC et du suivi des activités du compte joueur. Plus précisément, le MLRO est chargé de ce qui suit :
Assurer un examen approprié des comptes joueurs par le personnel en ce qui concerne l'identification et la vérification d'un Titulaire de compte ;
Tenir une liste des Titulaires de comptes inscrits ;
Surveiller les enquêtes effectuées par le personnel désigné sur les activités du compte joueur ;
Fournir une formation initiale et continue à tout le personnel concerné en assurant la sensibilisation à leurs responsabilités personnelles et aux procédures en matière d'identification des Joueurs, de surveillance de l'activité des Joueurs, de tenue de registres et de signalement de toute transaction inhabituelle/suspecte ;
Coopérer avec toutes les autorités administratives et judiciaires compétentes dans leurs efforts pour prévenir et détecter les activités criminelles ;
Veiller à ce que cette politique soit respectée, revue et maintenue régulièrement.
Les cas mentionnés dans la section Suivi des activités du titulaire du compte ci-dessous.
3.3 LE SUIVI DES ACTIVITÉS DU TITULAIRE DU COMPTE
Le personnel désigné effectuera les examens et la surveillance des comptes joueurs et mènera des enquêtes supplémentaires au cas où des activités irrégulières seraient détectées.
Des technologies de sécurité sont en place, générant des alertes automatisées qui font ensuite l'objet d'une enquête approfondie par le département.
La présence de toute activité irrégulière, suspecte, inappropriée ou frauduleuse ou toute tentative en ce sens entraînera la classification du Joueur concerné comme à risque élevé pour lequel des procédures de Diligence raisonnable renforcée sont mises en œuvre.
Les comptes joueurs sont examinés et surveillés pour détecter la présence de l'une des situations suivantes :
la fourniture d'informations KYC fausses, incorrectes, trompeuses, inexistantes, qui n'appartiennent pas au Joueur ou qui ne peuvent pas être vérifiées ;
la fourniture de noms fictifs de sorte que le véritable bénéficiaire effectif n'est pas connu ;
la détection de jeu inapproprié et/ou d'activité frauduleuse ;
la détection d'une activité irrégulière du Joueur, notamment le placement de paris à risque zéro ou égal ;
des transactions ou groupes de transactions complexes ou importants qui sont susceptibles, par leur nature, d'être liés au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme ;
en cas de suspicion qu'un Joueur tente de créer ou a créé plusieurs comptes joueur sous plusieurs noms différents ;
en cas de soupçon que le ou les Joueurs font partie d'un syndicat de Joueurs qui complotent pour obtenir un avantage sur la Société ;
à la détection de toute activité irrégulière, suspecte, inappropriée ou frauduleuse ;
à tout moment, à la discrétion de la Société ;
l'utilisation frauduleuse ou illégale du système par les Joueurs dans le but de pénétrer ou de contourner les mesures de sécurité mises en place par le système ;
l'utilisation de tout logiciel doté d'Intelligence Artificielle ;
la tentative de se connecter à partir d'une juridiction non réputée ou à risque élevé.
Une attention particulière est accordée aux cas suivants :
COMPTES MULTIPLES
Un seul compte joueur est autorisé par personne, par famille et par environnement partagé. Si plusieurs comptes joueurs sont créés par personne, maison, bâtiment, adresse postale, numéro de téléphone, adresse IP, famille, appareil ou environnement partagé, tous les comptes joueurs associés seront fermés. Aucun gain, remboursement ou dépôt ne sera payé. La famille comprend notamment les parents, les partenaires, le conjoint, les enfants, les frères et sœurs et les proches parents.
Si l'on soupçonne que plusieurs comptes joueurs ont été créés sous plusieurs noms différents ou qu'un compte joueur fait partie d'un syndicat de Joueurs s'entendant pour obtenir un avantage sur la Société, la Société procédera à la suspension de tous les comptes joueurs suspects dans l'attente d'une enquête. L'enquête consistera en l'examen de l'historique de jeu, des historiques de localisation IP, y compris les bases de données VPN et proxy, et des ratios action/délai compatibles avec la technologie de partage d'ordinateur. Si l'enquête menée par la Société conclut qu'un Titulaire de compte ou un groupe de Titulaires de compte a créé plusieurs comptes et joue dans le cadre d'un syndicat de joueurs, la Société procédera à la retenue de tout gain en argent ou bonus et se réserve le droit de retenir les fonds déposés.
Chaque fois qu'un Titulaire de compte demande un retrait de fonds de son compte, le système vérifie la présence de comptes multiples et vérifie en outre si le Titulaire de compte a utilisé un faux proxy. En cas de détection de comptes multiples, tous les comptes seront clôturés et l'ouverture d'un nouveau compte sera refusée au Titulaire.
ACTIVITÉS INHABITUELLES
Si un Titulaire de compte a des dépôts inhabituels et est signalé par le système, la Société effectuera une enquête dans laquelle le Titulaire de compte peut être invité à fournir des informations supplémentaires. La Société suspendra le compte jusqu'à ce que ces documents soient fournis. Si le Titulaire du compte n'a pas fourni d'informations satisfaisantes dans les 30 jours, le compte sera résilié. Le MLRO procédera à la déclaration de la transaction inhabituelle à l'autorité compétente.
RETRAIT OU PAIEMENT DE FONDS
La Société a établi les procédures suivantes en ce qui concerne le retrait ou le paiement des fonds.
DEMANDE DE RETRAIT
Les demandes de retrait doivent être effectuées à partir d'un compte joueur. Les demandes de retrait envoyées par tout autre moyen de communication ne seront pas traitées. Dès réception d'une demande de retrait, la Société demandera des documents KYC vérifiant l'identité du Joueur.
La Société ne versera les fonds retirés qu'à la même source d'où ils proviennent. Si, pour une raison quelconque, cela n'est plus possible, la Société demandera des documents de vérification supplémentaires attestant les détails et la propriété du nouveau mode de retrait. Les transferts ou paiements ne seront effectués qu'au Joueur. Les transferts à des tiers ne sont pas autorisés.
EXAMEN PRÉALABLE DE L'ACTIVITÉ DU COMPTE
Avant de traiter tout retrait, la Société procédera à un examen supplémentaire du compte joueur pour toute activité irrégulière comme le blanchiment de capitaux ou du jeu suspect tel que :
le dépôt de fonds sans placer de paris, ou uniquement pour recevoir des tours gratuits. Un Joueur doit toujours avoir placé au moins le montant de son dépôt en paris avant de procéder au retrait des fonds ;
la création éventuelle de plusieurs comptes joueurs sous plusieurs noms différents ;
la collusion possible entre Joueurs.
Lorsque l'un des cas mentionnés ci-dessus est avéré, la Société peut décider de bloquer les fonds dans l'attente de davantage de documentation dans le cadre de la diligence raisonnable renforcée ou de mener une enquête plus approfondie et décider de :
suspendre le compte joueur jusqu'à la réception d'informations de vérification suffisantes, le cas échéant ;
bloquer immédiatement l'accès d'un Joueur au système ou à son compte et saisir tous les fonds détenus sur le compte ;
fermer ou résilier un compte joueur et saisir tous les fonds détenus sur ce compte, suivi du rapport de l'activité à l'autorité compétente comme décrit plus en détail ci-dessous
3.3.1 TRANSACTIONS UTILISANT LA CRYPTOMONNAIE
Les transactions en cryptomonnaie ne sont possibles que si le dépôt initial a été effectué avec une cryptomonnaie. À la suite de cette transaction, toutes les transactions (dépôts, paris et paiement) avec le joueur doivent être effectuées en utilisant la même cryptomonnaie que le premier dépôt.
En aucun cas, la Société ne vendra/n'achètera/n'échangera de la cryptomonnaie pour une DEVISE légale. La Société est liée par les exigences suivantes définies par le Titulaire de la licence principale :
Recueillir et vérifier des justificatifs d'identité et d'adresse comme décrit ci-dessus dans le paragraphe « Diligence raisonnable du client » et s'assurer qu'un joueur est âgé de plus de 18 ans ;
La collecte et le stockage du matériel KYC accumulé pendant l'inscription, la connexion, les dépôts et les retraits, notamment, l'adresse IP, l'adresse Mac et les informations du navigateur pour s'assurer que tous les paris, dépôts et retraits sont effectués vers/depuis le même joueur (IP et ordinateur) ;
La Société mettra à la disposition du Titulaire de la licence principale sur demande et fournira une preuve de solde acceptable par le Titulaire de la licence principale pour s'assurer que les fonds du Joueur ont été déposés ;
Fournir une preuve de solvabilité au Titulaire de la licence principale sur une base périodique (hebdomadaire, mensuelle) pour s'assurer que l'opérateur dispose de tous les fonds nécessaires pour couvrir tous les paris et les jackpots et que la cryptomonnaie est conservée dans un compte séparé.
La Société affichera le taux de change entre les devises cryptographiques et les devises légales sur la page d'accueil du site Web. En aucun cas, la Société n'effectuera d'opérations de change entre une cryptomonnaie et une DEVISE légale.
La Société doit inclure dans ses Conditions générales et les extraits que les valeurs des cryptomonnaies peuvent changer considérablement en fonction de leur valeur marchande.
Il est important de noter qu'en raison de la réglementation actuelle en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le Joueur ne peut déposer de l'argent sur son compte joueur que pour jouer et utiliser les Services. De même, le joueur ne peut retirer que les gains et non les fonds déposés sur son compte joueur. Les joueurs qui déposent et retirent sans activités de jeu verront leurs fonds bloqués jusqu'à nouvel avis. La Société n'est pas une institution financière et ne paie pas d'intérêts sur les dépôts. En tout état de cause, la Société se réserve le droit illimité d'appliquer certaines restrictions aux modes de paiement dans certains pays et/ou pour certains Joueurs.
La notification des nouveaux modes de paiement sera effectuée sur la page d'accueil du Site et envoyée par courriel aux Titulaires de compte au fur et à mesure de leur ajout. Pour chaque nouvelle méthode de dépôt, ce Manuel et les Conditions générales sur le site Web seront mis à jour en conséquence.
3.3.2 VÉRIFICATIONS DE SÉCURITÉ
La Société se réserve le droit de procéder à des vérifications à tout moment pour valider l'identité, l'âge et/ou les données d'inscription fournies par le Titulaire du compte afin de vérifier l'utilisation par le Client des services fournis en cas de violation des Conditions générales et de toute loi applicable. Au moment de l'inscription, le demandeur donne à la Société l'autorisation de faire toute demande pertinente concernant sa personne et d'utiliser et de divulguer des informations à tout tiers qu'elle juge nécessaire pour effectuer ses vérifications. Des agences tierces peuvent être engagées dans le but de confirmer l'âge, l'identité, l'adresse et les détails de paiement fournis, la commande d'un rapport de crédit et/ ou la vérification des informations fournies en les comparant à des bases de données publiques ou privées. Tous les candidats/ Titulaires de compte sont informés qu'en acceptant les Conditions générales de la Société, ils acceptent que les informations fournies puissent être utilisées, enregistrées et divulguées et que les données puissent être sauvegardées par la Société ou un tiers engagé.
Les vérifications peuvent être effectuées de temps à autre à la discrétion de la Société et/ou pour des raisons réglementaires, de sécurité ou d'autres raisons commerciales. Pendant ce contrôle, le client peut être empêché de retirer des fonds du compte et/ ou d'accéder à certains services offerts sur le site Web
3.4 DÉCLARATION DES TRANSACTIONS INHABITUELLES
Toute transaction ou circonstance pour laquelle la Société n'a pas reçu suffisamment d'informations de vérification et/ou dont la Société sait, soupçonne ou a des raisons de soupçonner notamment que l'une des transactions(i) implique des fonds provenant d'activités illégales, (ii) est destinée à dissimuler des fonds provenant d'activités illégales ou (iii) implique l'utilisation du système de la Société pour faciliter une activité criminelle, peut donner lieu à son signalement à la FIU de Curaçao. Le Responsable du signalement du blanchiment d'argent (MLRO) est chargé du signalement auprès de l'autorité compétente et tiendra une liste de tous les cas où il n'a pas jugé nécessaire de faire un signalement. La décision de ne pas signaler devra être suffisamment étayée.
3.5 TENUE DE REGISTRES
La Société conserve un historique de tous les documents pertinents dans une base de données distincte pendant au moins cinq ans après la fin d'une relation commerciale. La Société est tenue de conserver les documents de manière à permettre aux autorités chargées de l'enquête d'identifier une piste d'audit satisfaisante pour les transactions individuelles, y compris les montants, les devises et le type de transactions.
Dans des circonstances spécifiques, si la loi l'exige et si cela est permis par le droit national et les autorités compétentes, la Société peut fournir des copies des dossiers conservés.
3,6 DILIGENCE RAISONNABLE DU PERSONNEL
Il est impératif que les employés de la Société soient d'une intégrité incontestée. Pour atteindre cet objectif, la Société suit une procédure où tous les candidats doivent produire un curriculum vitae, au moins deux références, des diplômes pertinents et/ou des certificats professionnels qui sont vérifiés par les Ressources humaines de la Société.