Дата вступления в силу: 18.05.2023
Последнее обновление: 10.03.2024
ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (AML/CFT)
1.1. ПОЛИТИКА
Отмывание денег и финансирование терроризма представляют собой одну из постоянно растущих угроз для национальной и международной экономики во всем мире, что вынуждает все уязвимые отрасли принимать меры по предотвращению их неправомерного использования в этих целях. Компания обязуется разработать процедуры для предотвращения неправомерного использования ее Услуг, предоставляемых Владельцам Учетных записей, для отмывания денег, финансирования терроризма или других преступных целей, включая мошенничество.
1.2. ЦЕЛИ
Компания является компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в установленном порядке в соответствии с законодательством Кюрасао. Настоящая политика разработана на основе национального законодательства Кюрасао в области AML, CFT и уголовного наказания за совершение предикатных преступлений, а также применимых международных стандартов, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В совокупности эти правила обеспечивают надежный, признанный на международном уровне стандарт процедур, применяемых для предотвращения неправомерного использования Услуг, предоставляемых Компанией. Надлежащая идентификация владельцев Учетных записей, проверка личности, мониторинг деятельности Игроков и сообщение о необычных действиях являются частью мер, которые Компания применяет для предотвращения, сдерживания или снижения рисков, связанных с отраслью.
1.3. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
Компания придерживается самых высоких национальных и международных стандартов ПОД/ФТ при оказании своих Услуг и требует от руководства и сотрудников следовать этим стандартам.
НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
2.1. НАЦИОНАЛЬНЫЕ НОРМЫ
В соответствии с Национальным указом об отмывании денег (1993), отмывание денег является уголовным преступлением на Кюрасао. Основными национальными нормативными актами, касающимися отмывания денег и финансирования терроризма, являются, в частности, следующие:
Уголовно-правовой кодекс (Уголовный кодекс) (N.G. 2011, № 48), с последними изменениями, внесенными N.G. 2015, 74; Национальный декрет об информировании о необычных сделках (N.G. 1996, № 21) с последними изменениями, внесенными N.G. 2015, № 68 (NORUT), а также все поправки к нему и все связанные с ним Национальные декреты, содержащие общие меры, и министерские декреты с общими действиями, в частности Национальный декрет, содержащий общие меры по исполнению статьи 22b, пункт 7, и 22j, пункт 2, NORUT (N.G. 2021, 69);
Национальное постановление об идентификации клиентов при оказании услуг (N.G. 1996, № 23) с последними изменениями, внесенными N.G. 2015, № 69 (N.G. 2015, № 84) (NOIS), со сводным текстом, опубликованным в N.G. 2017, №. 92, вместе со всеми поправками к нему и всеми соответствующими Национальными постановлениями, содержащими общие меры, и постановлениями министерств с описанием общих действий, в частности Национальным постановлением, содержащим общие меры по исполнению статьи 9, пункт 2, и 9a, пункт 2, NOIS (Национальное постановление, содержащее общие меры по штрафам и административным штрафам для поставщиков услуг) (N.G. 2010, № 70);
Национальное постановление о продлении срока действия национальных декретов о санкциях (N.G. 2018,34);
национальный указ о санкциях Аль-Каида к.с., Талибан Афганистана к.с. Усама бен Ладен к.с., а террорист должен быть определен на месте (N.G. 2010, № 93);
национальный указ о санкциях в отношении Северной Кореи (N.G. 2015,30);
национальный указ о санкциях в отношении Ливии (N.G. 2015,28); а также
национальный указ об обязательстве сообщать о трансграничных денежных перевозках N.G. 2002, № 74) вместе со всеми поправками к нему и все связанные с ним Национальные декреты, содержащие общие меры, и министерские декреты с общими операциями.
Эти законы и указы служат основой для процедур, применяемых финансовым сектором Кюрасао для выявления и предотвращения отраслевых рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими видами преступной деятельности.
2.2. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОРМЫ
Как член Целевой группы по финансовым мероприятиям (www.fatf-gafi.org) и Карибской целевой группы по финансовым мероприятиям (www.cfatf-gafic.org), Кюрасао придерживается международных стандартов, регулярно внедряя их в свое национальное законодательство.
На международном уровне FATF играет очень важную роль в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. FATF отслеживает результаты деятельности членов организации по внедрению необходимых мер, анализирует методы отмывания денег и финансирования терроризма и меры противодействия им, а также содействует принятию и внедрению соответствующих мер на глобальном уровне.
При осуществлении этой деятельности FATF сотрудничает с другими международными организациями, участвующими в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В общей сложности 34 страны непосредственно входят в состав FATF, а через региональные организации с FATF связаны более 180 стран.
Хотя Кюрасао не является членом ЕС, компания, в дополнение к правилам FATF, где это применимо, придерживается правил AML, опубликованных в директивах Европейского союза. Таким образом, настоящая политика представляет собой совокупность правил и положений FATF, ЕС и местного законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Таким образом, обеспечивается прочная, признанная во всем мире основа в отношении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Если местные законы и нормативные акты требуют дополнительных обязанностей по обеспечению соответствия, компания может разработать дополнительные процедуры для соблюдения местных норм.
ПРОЦЕДУРЫ
В целях соблюдения действующих правил, норм и международных стандартов Компания разработала процедуры, которых она придерживается при предоставлении Услуг Владельцам Учетных записей. Эти процедуры охватывают следующие стандарты:
управление рисками;
процедура «Знай своего клиента»;
отслеживание действий Владельца Учетной записи;
представление отчетности о необычных операциях;
ведение учета;
комплексная проверка сотрудников.
3.1. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКА
Компания придерживается подхода, основанного на оценке рисков, в отношении своих клиентов, чтобы эффективно выявлять и сдерживать любые риски, которым она может подвергаться, такие как отмывание денег, финансирование терроризма или любые запрещенные транзакции, например, мошенничество.
Компания придерживается следующей классификации рисков:
низкий риск;
высокий риск.
НИЗКИЙ РИСК
Все игроки относятся к категории низкого риска и проходят стандартные процедуры комплексной проверки, включающие в себя запрос документации KYC в соответствии с описанным выше процессом и постоянным мониторингом деятельности Учетной записи.
ВЫСОКИЙ РИСК
Активность игрока является определяющим фактором для классификации игрока как игрока с высоким риском. Любой Игрок, в отношении которого было сгенерировано автоматическое предупреждение или обнаружена ненадлежащая деятельность, будет отнесен к категории высокого риска, к которому применяется процедура более тщательной комплексной проверки. Случаи, в которых присваивается классификация высокого риска, включают, но не ограничиваются, комплексную проверку клиентов.
3.2. ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)
3.2.1 ВЕРИФИКАЦИЯ И ИДЕНТИФИКАЦИЯ
В соответствии с международными стандартами и местным законодательством компания должна знать своих клиентов. Грамотная политика и процедура KYC имеют решающее значение для защиты безопасности и стабильности компании и финансовой системы. В соответствии с настоящим документом Компания применяет следующие процедуры.
ЗАПРОС ИНФОРМАЦИИ KYC
Физическое лицо не может участвовать в игре на деньги, если оно не зарегистрировано и не получило Учетную запись игрока. Допускается только одна Учетная запись игрока на человека, семью и общую среду.
Чтобы зарегистрироваться в качестве Игрока, физическое лицо должно зарегистрироваться лично и предоставить следующую информацию KYC:
дату рождения вместе с действительным удостоверением личности, подтверждающим, что он/она старше восемнадцати (18) лет или соответствующего возраста совершеннолетия, установленного в юрисдикции проживания. К документам, удостоверяющим личность, относятся копия действующего паспорта, копия другого документа, удостоверяющего личность, и подтверждение адреса;
имя и фамилию игрока;
полный адрес проживания игрока;
действительный адрес электронной почты игрока;
платежные реквизиты; и
имя пользователя и пароль.
При регистрации проводится проверка географического положения компьютерного IP заявителя, чтобы убедиться, что он находится в разрешенной юрисдикции. Если заявитель не находится в разрешенной юрисдикции, он/она не сможет продолжить процесс регистрации. Компания приступает к рассмотрению предоставленной информации и может запросить дополнительные документы для проверки предоставленной информации. Учетная запись игрока может быть приостановлена до получения удовлетворительной информации или закрыта, если Компания сочтет информацию, содержащуюся в Учетной записи игрока, ложной или вводящей в заблуждение. Компания оставляет за собой право отказать в открытии или закрытии счета игрока по своему усмотрению после рассмотрения предоставленной информации KYC.
ДАННЫЕ ДЛЯ ВХОДА
Игроку не разрешается передавать данные для входа в систему третьей стороне. Компания оставляет за собой право аннулировать без возврата средств Учетную запись игрока, если данные для входа были раскрыты третьей стороне.
3.2.2 КОМПЛЕКСНАЯ ПРОВЕРКА
СТАНДАРТНАЯ КОМПЛЕКСНАЯ ПРОВЕРКА
Компания запрашивает следующую информацию для проверки личности Игрока:
водительские права или действующий паспорт;
недавнюю копию счета за коммунальные услуги или выписку с банковского счета.
Стандартная комплексная проверка проводится в следующих случаях:
в любое время во время процедуры регистрации Игрока;
при запросе о выводе средств;
при достижении порога суммарного вывода 2,000 €/ CAD или эквивалентной суммы в другой валюте;
в любое время по усмотрению Компании.
Компания также оставляет за собой право провести телефонную проверку Учетной записи игрока для проверки данных, предоставленных игроком во время регистрации или в любое другое время по запросу Компании. Эти данные включают, но не ограничиваются именем, домашним адресом, электронной почтой владельца зарегистрированной Учетной записи игрока, номером телефона, удостоверением личности с фотографией, способами оплаты, типами ставок, суммами и деталями событий. Невозможность удовлетворительно завершить проверку, поскольку ранее предоставленные данные являются поддельными, ложными, неправильными, вводящими в заблуждение, несуществующими, не принадлежащими Игроку или не могут быть проверены, может привести к закрытию Компанией Учетной записи Игрока и конфискации любого выигрыша.
РАСШИРЕННАЯ КОМПЛЕКСНАЯ ПРОВЕРКА
В некоторых конкретных случаях компания будет проводить комплексную проверку, запрашивая следующую информацию KYC:
водительские права или действующий паспорт;
селфи игрока с документом, удостоверяющим личность;
недавний счет за коммунальные услуги или выписку с банковского счета;
банковскую выписку с указанием суммы первоначального депозита;
банковскую выписку в течение последних 3 месяцев из банка, на счет которого должна быть переведена снятая сумма;
информацию об источнике дохода.
Расширенная комплексная проверка применяется, как только Игрок классифицируется как Игрок с высоким риском, включая, но не ограничиваясь следующими ситуациями, которые более подробно рассматриваются в разделе «Мониторинг деятельности
владельца Учетной записи»:
если Игрок является гражданином страны с высоким уровнем риска, или проверка географического положения при регистрации показывает, что Игрок проживает в юрисдикции, не имеющей репутации, или в юрисдикции с высоким уровнем риска;
при подозрении, что Игрок пытается или создал несколько Учетных записей Игрока на разные имена;
при подозрении, что Игрок(и) является частью синдиката Игроков, вступивших в сговор с целью получения преимущества над Компанией;
при подозрении, что Игрок является политически значимым лицом (PEP);
при обнаружении любой нестандартной, подозрительной, неуместной или мошеннической деятельности;
в любое время по усмотрению Компании.
Если Компания не может проверить личность Игрока на основе предоставленной документации и дальнейших мер, Компания оставляет за собой право приостановить действие Учетной записи Игрока до предоставления информации для проверки, или прекратить действие Учетной записи, если она сочтет информацию, содержащуюся в Учетной записи Игрока, ложной или вводящей в заблуждение.
3.2.3 ИНСПЕКТОР ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ (MLRO)
Компания назначила Инспектора по противодействию отмыванию денег, который отвечает за проверку информации KYC и мониторинг деятельности Учетной записи Игрока. В частности, Инспектор по противодействию отмыванию денег отвечает за следующее:
обеспечить надлежащую проверку Учетных записей игроков персоналом в отношении идентификации и проверки владельца Учетной записи;
вести список зарегистрированных владельцев Учетных записей;
контролировать проверки и расследования, проводимые назначенным персоналом, выполняемые в отношении деятельности Учетной записи Игрока;
проводить первоначальное и текущее обучение всех соответствующих сотрудников, обеспечивая осведомленность об их личных обязанностях и процедурах в отношении идентификации Игроков, мониторинга активности Игроков, ведения учета и сообщения о любых необычных/подозрительных сделках;
сотрудничать со всеми соответствующими административными, правоохранительными и судебными органами в их стремлении по предотвращению и выявлению преступной деятельности;
обеспечить соблюдение, пересмотр и регулярное поддержание этой политики;
в случаях, как указано в разделе «Отслеживание действий Владельца Учетной записи» ниже.
3.3. ОТСЛЕЖИВАНИЕ ДЕЙСТВИЙ ВЛАДЕЛЬЦА УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ
Назначенный персонал будет осуществлять проверку и мониторинг Учетных записей Игроков, а также проводить расследования в случае обнаружения каких-либо нестандартных действий.
Применяются технологии обеспечения безопасности, генерирующие автоматические оповещения, которые затем тщательно изучаются отделом.
Наличие любой нестандартной, подозрительной, неуместной или мошеннической деятельности или любой попытки ее совершения приведет к тому, что соответствующий игрок будет классифицирован как игрок высокого риска, в отношении которого применяются процедуры Расширенной комплексной проверки.
Учетные записи игроков проверяются и контролируются на предмет наличия любой из следующих ситуаций:
предоставление поддельной, ложной, неверной, вводящей в заблуждение, несуществующей информации KYC, которая не принадлежит Игроку или не может быть проверена;
предоставление вымышленных имен, так что истинный фактический владелец не установлен;
обнаружение неправомерной игры и/или мошеннической деятельности;
обнаружение нестандартной активности Игрока, включая, но не ограничиваясь, размещением ставок с нулевым риском или четных ставок;
сложные или крупные транзакции или группы транзакций, которые по своему характеру могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма;
при подозрении, что Игрок пытается или создал несколько Учетных записей Игрока на разные имена;
при подозрении, что Игрок(и) является частью синдиката Игроков, вступивших в сговор с целью получения преимущества над Компанией;
при обнаружении любой нестандартной, подозрительной, неуместной или мошеннической деятельности;
в любое время по усмотрению Компании;
мошенническое или незаконное использование системы Игроками, в попытке взлома или иного обхода мер безопасности, установленных системой;
использование любого программного обеспечения, оснащенного искусственным интеллектом;
попытка войти в систему из юрисдикции, не пользующейся доверием, или юрисдикции с высоким уровнем риска.
Особое внимание уделяется следующим случаям:
НЕСКОЛЬКО УЧЕТНЫХ ЗАПИСЕЙ
Допускается только одна Учетная запись игрока на человека, семью и общую среду. Если на одного человека, дом, здание, почтовый адрес, номер телефона, IP-адрес, семью, устройство или общую среду создано более одной Учетной записи игрока, то все связанные с ней Учетные записи будут закрыты. Выигрыши, возвраты и депозиты не выплачиваются. Семья включает, но не ограничивается родителями, партнерами, супругами, детьми, братьями и сестрами и близкими родственниками.
Если возникнет подозрение, что несколько Учетных записей игроков были созданы на разные имена или что Учетная запись игрока является частью синдиката игроков, вступивших в сговор с целью получения преимущества над Компанией, Компания приостановит все подозрительные Учетные записи игроков до проведения расследования. Расследование будет включать в себя изучение истории игр, истории местоположения IP-адресов, включая базы данных VPN и прокси, а также действия по задержке коэффициентов, обычно отображаемых с помощью технологии совместного использования компьютеров. Если в результате расследования Компания придет к выводу, что Владелец Учетной записи или группа Владельцев Учетной записи создали несколько счетов и играют в составе синдиката Игроков, Компания приступит к удержанию любых денежных или бонусных выигрышей и оставляет за собой право удержать внесенные средства.
Когда владелец Учетной записи запрашивает вывод средств со своего счета, система проверяет наличие нескольких счетов, а также проверяет, не использовал ли Владелец Учетной записи поддельный прокси. При наличии нескольких учетных записей все они будут закрыты, а Владельцу Учетной записи будет отказано в открытии нового счета.
НЕОБЫЧНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Если Владелец Учетной записи имеет необычные депозиты и отмечен системой, компания проведет расследование, в ходе которого Владельцу Учетной записи может быть предложено предоставить дополнительную информацию. Компания приостановит действие Учетной записи до получения дополнительной документации. Если Владелец Учетной записи не предоставит соответствующую информацию в течение 30 дней, счет будет закрыт. Инспектор по противодействию отмыванию денег сообщит о необычной транзакции в соответствующий орган.
ВЫВОД ИЛИ ВЫПЛАТА СРЕДСТВ
Компания установила следующие процедуры в отношении вывода или выплаты средств.
ЗАПРОС НА ВЫВОД СРЕДСТВ
Запросы на вывод средств должны быть сделаны с Учетной записи игрока. Запросы на вывод средств, отправленные с помощью других средств связи, не будут обработаны. После получения запроса на вывод средств Компания запросит KYC-документацию, подтверждающую личность Игрока.
Компания не будет переводить снятые средства в другой источник, из которого они были получены. Если по каким-либо причинам это невозможно, Компания запросит дополнительные документы, подтверждающие детали и право собственности на новый способ вывода средств. Переводы или выплаты будут производиться только Игроку. Передача третьим лицам не допускается.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ПРОВЕРКА АКТИВНОСТИ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ
Перед обработкой любых выводов средств Компания проведет дополнительную проверку Учетной записи игрока на предмет нестандартной деятельности, такой как отмывание денег или подозрительная игра, например:
размещение депозита без каких-либо ставок или только для получения бесплатных вращений. Прежде чем приступить к выводу средств, Игрок должен всегда делать ставки на сумму не менее своего депозита;
возможное создание нескольких Учетных записей Игрока на несколько разных имен;
возможный сговор между игроками.
При возникновении любого из вышеуказанных случаев компания может принять решение об удержании средств и дальнейшем запросе документов для Расширенной комплексной проверки или проведении дополнительного расследования и принятии решения:
приостановить действие Учетной записи Игрока до получения достаточной информации для проверки, если это все еще применимо;
немедленно заблокировать доступ Игрока к системе или к его/ее учетной записи и конфисковать все средства, находящиеся на счете;
закрыть или прекратить действие Учетной записи Игрока и конфисковать все средства, находящиеся на таком счете, с последующим сообщением об этом в соответствующий орган, как описано ниже.
3.3.1 ТРАНЗАКЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРИПТОВАЛЮТЫ
Транзакции с криптовалютой возможны только в том случае, если первоначальный депозит был сделан с криптовалютой. После этой транзакции все операции (депозиты, ставки и выплаты) Игрока должны проводиться с использованием той же криптовалюты, что и при первом депозите.
Компания никогда не будет продавать/покупать/обменивать криптовалюту на ФИАТНУЮ валюту. Компания обязуется соблюдать следующие требования, установленные Владельцем лицензии:
собирать и проверять документы, удостоверяющие личность и подтверждающие адрес, как описано выше в пункте «Комплексная проверка клиента», а также убедиться, что Игроку исполнилось 18 лет;
Собирать и хранить данные аппаратного KYC на всех этапах, начиная с регистрации, входа в систему, ввода и вывода средств, включая, но не ограничиваясь, IP-адресом, mac-адресом и информацией о браузере, чтобы убедиться, что все ставки, депозиты и вывод средств осуществляются на/от одного и того же Игрока (IP и компьютер);
компания будет предоставлять Владельцу лицензии по первому требованию доказательства баланса, приемлемые для Владельца лицензии, чтобы убедиться, что средства Игрока были внесены на счет;
периодически (еженедельно, ежемесячно) предоставлять Владельцу лицензии подтверждение платежеспособности, чтобы убедиться, что у оператора есть все средства для покрытия всех ставок и джекпотов и что криптовалюта хранится на отдельном счете.
Компания обязуется отображать курс обмена криптовалют на ФИАТНУЮ валюту на главной странице Сайта. Компания ни в коем случае не должна производить обмен между любой криптовалютой и любой ФИАТНОЙ валютой.
Компания обязана указать в своих Условиях и положениях, что стоимость криптовалюты может значительно меняться в зависимости от рыночной стоимости.
Важно отметить, что в соответствии с действующими правилами по борьбе с отмыванием денег, Игрок может вносить деньги на Учетную запись только для того, чтобы играть и пользоваться Услугами. Аналогичным образом, игрок может вывести только выигрыш, но не средства, внесенные на Счет Игрока. Игроки, которые пополняют счет и выводят средства без игровой деятельности, будут заблокированы до дальнейшего уведомления. Компания не является финансовым учреждением и не предоставляет проценты по депозитам. Компания в любом случае оставляет за собой исключительное право применять определенные ограничения на способы оплаты в отдельных странах и/или для определенных Игроков.
Уведомление о новых способах оплаты будет размещено на главной странице Веб-сайта и отправлено по электронной почте Владельцам Учетных записей по мере их добавления. Для каждого нового метода пополнения счета данное Руководство и Положения и условия на Веб-сайте будут соответствующим образом обновлены.
3.3.2 ПРОВЕРКА БЕЗОПАСНОСТИ
Компания оставляет за собой право в любое время провести проверку для подтверждения личности, возраста и/или регистрационных данных, предоставленных Владельцем Учетной записи, с целью проверки использования Клиентом предоставляемых услуг на предмет нарушения Условий и положений и любых применимых законов. В момент регистрации заявитель предоставляет Компании разрешение на проведение любых соответствующих запросов, касающихся его личности, а также на использование и раскрытие информации любым третьим лицам, которые сочтут это необходимым для проведения проверок. Для подтверждения возраста, личности, адреса и платежных реквизитов, заказа кредитного отчета и/или проверки предоставленной информации по определенным государственным или частным базам данных могут быть привлечены сторонние агентства. Все заявители/владельцы Учетных записей информированы о том, что, принимая Условия и положения Компании, они соглашаются с тем, что предоставленная информация может быть использована, записана и раскрыта, а также с тем, что данные могут быть записаны Компанией или третьей стороной.
Проверка может проводиться периодически по усмотрению Компании и/или в связи с нормативными требованиями, соображениями безопасности или по другим причинам. Во время проверки Клиенту может быть ограничено снятие средств со счета и/или закрыт доступ к определенным Услугам, предлагаемым на сайте.
3.4. СООБЩЕНИЕ О НЕСТАНДАРТНЫХ ТРАНЗАКЦИЯХ
Любые операции или обстоятельства, в отношении которых Компания не получила достаточной подтверждающей информации и/или о которых Компания знает, подозревает или имеет основания подозревать, что любая из операций (сделок), среди прочих действий, (i) включает средства, полученные от незаконной деятельности, (ii) предназначена для сокрытия средств от незаконной деятельности, или (iii) включает использование системы Компании для содействия преступной деятельности, могут стать основанием для сообщения в Службу финансовой разведки в Кюрасао. Инспектор по противодействию отмыванию денег отвечает за отчетность перед соответствующими органами и хранит список всех случаев, когда он не счел нужным сообщать. Решение не предоставлять отчет должно быть достаточно обоснованным.
3.5. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА
Компания хранит всю соответствующую документацию в отдельной базе данных в течение как минимум пяти лет после прекращения сотрудничества. Компания обязуется хранить файлы таким образом, чтобы следственные органы могли выявить достаточный объем аудиторских данных по отдельным операциям, включая суммы, валюты и тип операций.
В особых случаях, если это предписано нормами права и разрешено национальным законодательством и соответствующими органами, компания может предоставить копии хранящихся записей.
3.6. КОМПЛЕКСНАЯ ПРОВЕРКА СОТРУДНИКОВ
Обязательным условием является безусловная добросовестность сотрудников Компании. Для достижения этой цели в Компании действует процедура, в соответствии с которой все кандидаты должны предоставить резюме, не менее двух рекомендаций и соответствующие документы об образовании и/или профессиональные сертификаты, которые проверяются и удостоверяются Отделом кадров Компании.