Bu Tarihten İtibaren Geçerli: 18/05/2023
Son Güncelleme: 10/03/2024
AML/CFT POLİTİKASI
1.1 POLİTİKA
Para aklama ve terörizmin finansmanı, dünya genelindeki ulusal ve uluslararası ekonomiler için giderek artan tehditlerdir. Bu nedenle, tüm savunmasız sektörlerin bu amaçlarla kötüye kullanımını önlemek için önlemler alması zorunludur. Şirket, hesap sahiplerine sunduğu hizmetlerin para aklama, terörizmin finansmanı veya dolandırıcılık gibi diğer suç amaçları için kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla prosedürlere sahip olmayı taahhüt eder.
1.2 HEDEFLER
Şirket, Curaçao yasalarına göre kurulan ve kayıtlı bir limited şirket olarak faaliyet göstermektedir. Bu politika, Curaçao'nun AML, CFT ve suçların cezalandırılması ile ilgili ulusal mevzuatı ve FATF tarafından belirlenen uluslararası standartlara dayanmaktadır. Bu düzenlemeler, Şirket'in sunduğu hizmetlerin kötüye kullanımını önlemek için sürdürülen prosedürler için sağlam ve uluslararası olarak kabul edilen bir standart sağlar. Hesap sahiplerinin doğru kimliklendirilmesi, kimliklerinin doğrulanması, oyuncu aktivitelerinin izlenmesi ve olağandışı aktivitelerin raporlanması, Şirket'in sektöre özgü riskleri önleme, caydırma veya hafifletme çabalarının bir parçasıdır.
1.3 KAPSAM
Şirket, hizmetlerini sağlarken en yüksek ulusal ve uluslararası AML ve CFT standartlarına bağlı kalmayı taahhüt eder ve yönetim ve çalışanların bu standartlara uymasını sağlar.
DÜZENLEYİCİ ÇERÇEVE
2.1 ULUSAL DÜZENLEMELER
Curaçao'nun Para Aklama Ulusal Tüzüğü (1993) uyarınca, para aklama bir suçtur. Para aklama ve terörizmin finansmanı ile ilgili diğer ana ulusal düzenlemeler şunlardır:
Ceza Kanunu (N.G. 2011, no. 48), son olarak N.G. 2015, 74 ile değiştirilen
Olağandışı İşlemlerin Bildirilmesi Ulusal Tüzüğü (N.G. 1996, no. 21), son olarak N.G. 2015, no. 68 ile değiştirilen (NORUT) ve tüm değişiklikleri ve ilgili Ulusal Kararnameler
Müşterilerin Tanımlanması ile İlgili Ulusal Tüzük (N.G. 1996, no. 23), son olarak N.G. 2015, no. 69 ile değiştirilen (N.G. 2015, no. 84) (NOIS) ve tüm değişiklikleri ve ilgili Ulusal Kararnameler
Yaptırımlar Ulusal Tüzüğü (N.G. 2018,34)
Al-Qaida, Taliban ve teröristleri belirleme Yaptırımlar Ulusal Kararnamesi (N.G. 2010, no. 93)
Kuzey Kore Yaptırımlar Ulusal Kararnamesi (N.G. 2015,30)
Libya Yaptırımlar Ulusal Kararnamesi (N.G. 2015,28)
Sınır Ötesi Para Taşınması Raporlama Ulusal Tüzüğü (N.G. 2002, no. 74) ve tüm değişiklikleri ve ilgili Ulusal Kararnameler
Bu yasalar ve kararnameler, Curaçao'nun finansal sektörü tarafından para aklama, terörizmin finansmanı veya diğer suç faaliyetlerini tespit ve engellemeye yönelik prosedürlerin temelini oluşturur.
2.2 ULUSLARARASI DÜZENLEMELER
Curaçao, Finansal Eylem Görev Gücü'nün (www.fatf-gafi.org) ve Karayip Finansal Eylem Görev Gücü'nün (www.cfatf-gafic.org) bir üyesidir ve uluslararası standartları düzenli olarak ulusal mevzuatına uygulamaktadır.
Uluslararası düzeyde, FATF para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasını engellemeye yönelik çok önemli bir rol oynar. FATF, üyelerinin gerekli önlemleri uygulamadaki ilerlemesini izler, para aklama ve terörizmin finansmanı tekniklerini ve karşı önlemleri gözden geçirir ve küresel olarak uygun önlemlerin benimsenmesini teşvik eder.
FATF, para aklama ve terörizmin finansmanını engellemeye yönelik uluslararası kuruluşlarla iş birliği yapar. FATF'nin 34 doğrudan üye ülkesi ve bölgesel organizasyonlar aracılığıyla 180'den fazla ülke bağlantılıdır.
Curaçao, AB üyesi olmasa da, FATF kurallarının yanı sıra, uygulandığında Avrupa Birliği tarafından çıkarılan AML kurallarına da uyar. Bu nedenle, mevcut politika FATF, AB ve yerel AML/CFT kurallarının ve düzenlemelerinin bir birleşimidir. Yerel yasalar ve düzenlemeler ek uyum gereksinimleri talep ederse, Şirket, yerel düzenlemelere uymak için ek prosedürler geliştirme hakkını saklı tutar.
PROSEDÜRLER
Şirket, geçerli kurallara, düzenlemelere ve uluslararası standartlara uyum sağlamak amacıyla aşağıdaki standartları kapsayan prosedürlere sahiptir:
Risk yönetimiMüşteriyi Tanıma Prosedürü
Hesap Sahiplerinin aktivitelerinin izlenmesi
Olağandışı işlemlerin raporlanması
Kayıt tutma
Personel Uygunluğu
3.1 RİSK YÖNETİMİ
RİSK SINIFLANDIRMASI
Şirket, müşterileri ile ilgili riskleri etkili bir şekilde tespit ve engellemek için risk temelli bir yaklaşım benimser.
Şirket, aşağıdaki risk sınıflandırmasını uygular:
Düşük risk
Yüksek risk
DÜŞÜK RİSK
Tüm oyuncular düşük risk olarak sınıflandırılır ve KYC belgelerinin talep edilmesine ilişkin standart uygunluk prosedürlerine ve hesap aktivitelerinin sürekli izlenmesine tabi tutulur.
YÜKSEK RİSK
Oyuncu aktivitesi, bir oyuncunun yüksek risk olarak sınıflandırılmasını belirleyen faktördür. Otomatik bir uyarı oluşturulmuş veya uygunsuz bir aktivite tespit edilmiş herhangi bir oyuncu yüksek risk olarak kategorize edilir ve bu durumda Gelişmiş Uygunluk prosedürü uygulanır. Yüksek risk sınıflandırması verilen durumlar, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, şunlardır:
3.2 MÜŞTERİYİ TANIMA (KYC)
3.2.1 TANIMLAMA & DOĞRULAMA
Uluslararası standartlar ve yerel uygulanabilir mevzuat uyarınca, bir şirketin müşterilerini tanıması zorunludur. Sağlam bir KYC politikası ve prosedürü, şirketin güvenliğini ve finansal sistemin sağlamlığını korumak için kritik öneme sahiptir. Bu doğrultuda Şirket'in aşağıdaki prosedürleri bulunmaktadır:
KYC BİLGİ TALEBİ
Bir birey, para için oyuna katılamaz, eğer bu birey kaydedilmemiş ve bir Oyuncu Hesabı verilmemişse. Bir bireyin Oyuncu olarak kaydolabilmesi için, şahsen kayıt olmalı ve aşağıdaki KYC bilgilerini sunmalıdır:
Doğum tarihi ve geçerli kimlik belgesi, kişinin on sekiz (18) yaşında veya ikamet ettiği bölgedeki geçerli yasal yaşta olduğunu gösteren; sunulması gereken kimlik belgeleri arasında geçerli bir Pasaport kopyası, diğer kimlik belgesi ve bir adres kanıtı bulunur;
Oyuncunun adı ve soyadı;
Oyuncunun tam adresi;
Oyuncunun geçerli e-posta adresi;
Ödeme bilgileri; ve
Bir kullanıcı adı ve şifre
Kaydolma sırasında, başvuru sahibinin bilgisayar IP'sinde coğrafi bir konum kontrolü yapılır ve bu kişinin izin verilen bir bölgede olduğunu doğrular. Eğer başvuru sahibi izin verilen bir bölgede değilse, kayıt işlemine devam edilmesine izin verilmez. Şirket, sağlanan bilgileri gözden geçirir ve doğrulama amacıyla ek belgeler talep edebilir. Oyuncu Hesabı, tatmin edici bilgi alınana kadar askıya alınabilir veya Şirket, Oyuncu Hesabı'ndaki bilgilerin yanlış veya yanıltıcı olduğunu tespit ederse kapatılabilir. Şirket, sağlanan KYC bilgilerini gözden geçirdikten sonra bir Oyuncu Hesabı açmayı veya kapatmayı kendi takdirine bağlı olarak reddetme hakkını saklı tutar.
GİRİŞ BİLGİLERİ
Bir Oyuncunun giriş bilgilerini üçüncü bir şahısla paylaşması yasaktır. Bu, Oyuncu Hesabı'na yalnızca Oyuncu tarafından erişilmesini sağlamak amacıyla alınmış bir önlemdir. Oyuncu, şifrelerini üçüncü şahıslarla paylaşmamayı kabul eder ve bu bilgilerin kaybolması, kötüye kullanılması veya çalınmasından yalnızca kendi sorumluluğundadır. Şirket, Oyuncunun hesap bilgilerini üçüncü şahıslarla paylaşmasından doğacak herhangi bir sorumluluk kabul etmez.
3.2.2 MÜŞTERİ RİSKİ
Şirket, müşteri riskini belirlemek ve riskleri etkili bir şekilde ele almak için çeşitli faktörleri değerlendirir. Bu, oyuncunun hesap aktivitelerini gözlemleme ve anormal davranışları tespit etme sürecini içerir.
3.3 HESAP SAHİPLERİNİN AKTİVİTELERİNİN İZLENMESİ
Şirket, tüm hesap sahiplerinin aktivitelerini düzenli olarak izler ve olağandışı veya şüpheli davranışları belirlemek için çeşitli analizler yapar. Şirket, risk değerlendirmesi ve gerekli olduğunda hesap sahibi ile iletişime geçme süreçlerini içerir.
3.4 OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN RAPORLANMASI
Şirket, olağandışı işlemleri tespit ettiğinde, bu tür işlemleri ilgili makamlara raporlamak için prosedürler uygular. Bu raporlamalar, Şirket’in uyumlu olduğunu ve düzenlemelere uygun hareket ettiğini sağlar.
3.5 KAYIT TUTMA
Şirket, müşteri bilgilerini ve işlem kayıtlarını güvenli bir şekilde saklar. Bu kayıtlar, düzenleyici gerekliliklere uygun olarak belirli bir süre boyunca korunur ve gerektiğinde denetim için erişilebilir durumda tutulur.
3.6 PERSONEL UYGUNLUĞU
Şirket, AML ve CFT düzenlemeleri konusunda eğitim almış ve yeterli deneyime sahip personel çalıştırır. Personel, düzenlemeler hakkında bilgi sahibi olmalı ve bu politikaların uygulanmasını sağlamak için gerekli yetkinliğe sahip olmalıdır.