生效日期：2023年5月18日
上次更新时间：2024年3月10日
反洗钱/打击资助恐怖主义政策
1.1 政策
洗钱和资助恐怖主义是世界各国和国际经济面临的日益严重的威胁，迫使所有易受攻击的部门制定措施，防止为这些目的滥用资金。本公司致力于制定程序，防止向帐户持有人提供的服务被滥用于洗钱、资助恐怖主义或其他犯罪目的（如欺诈）。
1.2 目标
本公司是一家根据库拉索岛法律正式注册成立的有限责任公司。本政策是根据库拉索岛反洗钱、打击资助恐怖主义和惩治上游犯罪的国家立法以及FATF制定的适用国际标准制定的。这些法规的结合，为防止滥用本公司提供的服务的程序提供了一个坚实的、国际公认的标准。正确识别帐户持有人、验证身份、监控玩家活动和报告异常活动，是本公司为预防、阻止或减轻行业相关风险而采取的措施的一部分。
1.3 范围
本公司在提供服务时致力于遵循最高的国家和国际反洗钱和打击资助恐怖主义行为标准，并要求管理层和员工遵守这些标准。
监管框架
2.1 国家法规
根据《国家洗钱法》（1993年），在库拉索岛，洗钱是一种刑事犯罪。与洗钱和资助恐怖主义有关的其他主要国家法规包括：
经2015年第74号《政府公报》最后修订的《刑法典》（2011年第48号《政府公报》）；经2015年第68号《政府公报》(NORUT)最后修订的《关于报告异常交易的国家法令》（1996年第21号《政府公报》）及其所有修正案，以及载有一般措施的所有相关国家法令和具有一般效力的部长法令，特别是载有关于执行NORUT第22b条第7款和第22j条第2款的一般措施的国家法令（2021年第69号《政府公报》）；
经2015年第69号《国家公报》（2015年第84号《国家公报》，NOIS）最后修订的《提供服务时客户身份识别国家法令》（1996年第23号《国家公报》），以及2017年第92号《国家公报》发布的合并文本，及其所有修正案，以及载有一般措施的所有相关国家法令和具有一般效力的部长法令，特别是载有关于执行NOIS（载有对服务提供商的处罚和行政罚款的一般措施的国家法令）第9条第2款和第9a条第2款的一般措施的国家法令（2010年第70号《政府公报》）；
《延长制裁国家法令的国家条例》（2018年第34号《政府公报》）；
《基地组织、阿富汗塔利班、乌萨马·本·拉丹以及当地指定的恐怖分子的国家制裁令》（2010年第93号《政府公报》）；
《朝鲜国家制裁令》（2015年第30号《政府公报》）；
《利比亚国家制裁令》（2015年第28号《政府公报》）；以及
《跨境资金运输报告义务国家法令》（2002年第74号《政府公报》）及其所有修正案，以及载有一般措施的所有相关国家法令和具有一般效力的部长法令。
这些法律和法令是库拉索岛金融部门为发现和阻止与洗钱、资助恐怖主义或其他犯罪活动有关的行业风险而采取的程序的基础。
2.2 国际规定
作为金融行动特别工作组(www.fatf-gafi.org)和加勒比金融行动特别工作组(www.cfatf-gafic.org)的成员，库拉索岛通过在国家立法中定期实施这些标准来满足国际标准。
在国际层面，FATF在打击洗钱和资助恐怖主义以及大规模杀伤性武器扩散方面发挥着非常重要的作用。FATF监督其成员在实施必要措施方面的进展，审查洗钱和资助恐怖主义的技术和对策，并促进在全球范围内采取和实施适当措施。
在开展这些活动时，FATF与参与打击洗钱和资助恐怖主义的其他国际机构合作。总共有34个国家/地区是FATF的直接成员，180多个国家/地区通过区域组织与FATF建立了联系。
虽然库拉索岛不是欧盟成员国，但除FATF规则外，公司还遵守欧盟指令中发布的反洗钱规则（如适用）。因此，现行政策是FATF、欧盟和当地反洗钱/打击资助恐怖主义行为规则和条例的组合。这确保了有关反洗钱/打击资助恐怖主义的坚实、国际公认的基础。如果当地法律法规要求履行额外的合规义务，本公司可以自由制定额外的程序以遵守当地法规。
程序
为了遵守适用的规则、法规和国际标准，本公司在向帐户持有人提供服务时已制定了相应的程序。这些程序涵盖以下标准：
风险管理
了解您的客户程序
监控帐户持有人的活动
报告异常交易
记录保存
工作人员尽职调查
3.1 风险管理
风险分类
本公司对其客户采取基于风险的方法，以有效检测和阻止其可能面临的任何风险，例如洗钱、资助恐怖主义或任何被禁止的交易（如欺诈）。
本公司维持以下风险分类：
低风险
高风险
低风险
所有玩家都被归类为低风险，根据上述流程接受与KYC文件请求相关的标准尽职调查程序，并被持续监控帐户上的活动。
高风险
玩家活动是将玩家归类为高风险的决定性因素。任何已生成自动警报或检测到不当活动的玩家将被归类为高风险，并接受增强型尽职调查程序。分配高风险类别的情况包括但不限于客户尽职调查
3.2 了解您的客户(KYC)
3.2.1 身份验证
根据国际标准和当地适用的法律，公司必须了解其客户。健全的KYC政策和程序对于保护公司和财务系统的安全和健全至关重要。据此，本公司制定了以下程序。
KYC信息请求
除非个人已注册并获得玩家帐户，否则其无法参与游戏赚钱。每个人、每个家庭和每个共享环境只允许有一个玩家帐户。
要注册为玩家，个人必须亲自注册并提交以下KYC信息：
出生日期以及有效身份证件，证明他/她已年满十八(18)岁或居住地司法管辖区规定的适用法定成年年龄。必须提交的身份证明文件包括有效护照副本、其他身份证明文件副本和地址证明；
玩家的姓名；
玩家的完整居住地址；
玩家的有效电子邮件地址；
付款详情；以及
用户名和密码
注册时，系统会对申请人的计算机IP进行地理位置检查，以确保该人在许可的司法管辖区内。如果申请人不在允许的司法管辖区，他/她将不被允许继续注册过程。本公司继续审核所提供的信息，并可能要求提供额外文件以核实所提供的信息。如果本公司发现玩家帐户中包含虚假或具有误导性的信息，则在收到令人满意的信息之前，玩家帐户可能会被暂停或终止。在审核所提供的KYC信息后，本公司保留自行决定拒绝打开或关闭玩家帐户的权利。
登录详细信息
玩家不得与第三方分享登录详细信息来访问系统。如果登录详细信息被披露给第三方，本公司保留取消玩家帐户的权利，不予退款。
3.2.2 尽职调查
标准尽职调查
本公司要求提供以下信息以验证玩家的身份：
驾驶执照或有效护照；
最近签发的水电燃气账单或银行对账单副本
在以下情况下进行标准尽职调查：
玩家加入期间的任何时间；
在提出提款请求时；
达到2,000 €/ CAD或等值的累计提款阈值时；
本公司自行决定的任何时间。
本公司进一步保留对玩家帐户进行电话验证的权利，以核实玩家在注册时或本公司要求的任何其他时间提供的详细信息。详细信息包括但不限于姓名、家庭住址、注册玩家帐户持有人的电子邮件、电话号码、带照片的身份证件、付款方式、投注类型、金额和活动详细信息。由于之前提供的详细信息是虚假的、错误的、不正确的、误导性的、不存在的、不属于玩家或无法验证的，因此未能令人满意地完成此验证，可能会导致本公司关闭玩家帐户并没收任何奖金。
增强型尽职调查
在某些特定情况下，本公司将通过要求提供以下KYC信息来进行增强型尽职调查：
驾驶执照或有效护照；
持有身份证件的玩家的自拍照；
最近签发的水电燃气账单或银行对账单
显示初始存款的银行对账单；
提款金额应存入的银行不超过3个月的银行对账单；
有关财富来源的信息。
出现以下情况时，将立即应用增强型尽职调查：玩家被归类为高风险，包括但不限于以下情况，以及如“帐户
持有人活动监控”一节中进一步讨论的那样：
玩家是高风险国家/地区的国民，或加入时的地理位置检查显示玩家居住在声誉不好或高风险的司法管辖区；
怀疑玩家试图或已经以多个不同的姓名创建了多个玩家帐户；
怀疑玩家是串通以获得对本公司优势的玩家团伙成员；
怀疑玩家是政治公众人物(PEP)；
发现任何不正常、可疑、不当或欺诈活动；
本公司自行决定的任何时间。
如果本公司无法根据所提供的文件和进一步的努力验证玩家的身份，则本公司保留在玩家提供验证信息之前暂停玩家帐户的权利，或者如果发现玩家帐户中包含虚假或具有误导性的信息，则有权终止该帐户。
3.2.3 洗钱举报官(MLRO)
本公司已指定一名MLRO，负责审查KYC信息和监控玩家帐户活动。具体而言，MLRO负责以下工作：
确保工作人员对玩家帐户进行与帐户所有者的身份识别和验证相关的适当审核，
保留注册帐户持有人名单；
监督指定人员对玩家帐户活动进行的审查和调查；
为所有相关员工提供初始和持续培训，确保他们意识到其个人责任以及识别玩家、监控玩家活动、记录保存和报告任何异常/可疑交易的程序；
与所有相关的行政、执法和司法当局合作，努力预防和发现犯罪活动；
确保遵守、定期审查和维护本政策。
如下文帐户持有人活动监控一节所述的实例。
3.3 帐户持有人活动监控
指定人员将对玩家帐户进行审查和监控，并在发现任何不正常活动时进一步进行调查。
安全技术已经到位，可生成自动警报，随后由部门进行彻底调查。
存在任何不正常、可疑、不当或欺诈活动或任何此类活动的企图，将导致相关玩家被归类为高风险，我们将对这些玩家实施EDD程序。
我们会审查并监控玩家帐户是否存在以下任何情况：
提供不属于玩家或无法验证的虚假、错误、不正确、误导性、不存在的KYC信息；
提供虚构的姓名，使真正的实益拥有人不为人知；
检测到不适当的游戏和/或欺诈活动；
检测到不正常的玩家活动，包括但不限于零风险或同额赔付投注；
就其性质而言可能与洗钱或资助恐怖主义有关的复杂或大型交易或交易组
怀疑玩家试图或已经以多个不同的姓名创建了多个玩家帐户；
怀疑玩家是串通以获得对本公司优势的玩家团伙成员；
发现任何不正常、可疑、不当或欺诈活动；
本公司自行决定的任何时间
玩家欺诈或非法使用系统，企图闯入或以其他方式规避系统设置的安全措施；
使用任何具有人工智能的软件程序；
尝试从声誉不好或高风险的司法管辖区登录。
特别注意以下情况：
多个帐户
每个人、每个家庭和每个共享环境只允许有一个玩家帐户。如果为每个人、房屋、建筑物、邮寄地址、电话号码、IP地址、家庭、设备或共享环境创建多个玩家帐户，则所有相关玩家帐户将被关闭。奖金、退款或存款将不予赔付。家庭包括但不限于父母、伴侣、配偶、子女、兄弟姐妹和近亲。
如果我们怀疑玩家以多个不同的名称创建了多个玩家帐户，或者玩家帐户是玩家团伙的一部分并串通以获得对本公司的优势，本公司将暂停所有可疑的玩家帐户以进行调查。调查将包括审查游戏历史记录、IP位置历史记录（包括VPN和代理数据库）以及计算机共享技术通常显示的延迟比率。如果本公司从调查中得出结论，帐户持有人或一组帐户持有人已创建多个账户并作为玩家团伙成员进行游戏，则本公司将扣留任何现金或红利奖金，并保留扣留存入资金的权利。
每当帐户持有人要求从其帐户中提取资金时，系统将检查是否存在多个帐户，并进一步检查帐户持有人是否使用了虚假代理。存在多个帐户时，所有帐户将被关闭，帐户持有人将被拒绝开设新帐户。
异常活动
如果帐户持有人存在异常存款并被系统标记，本公司将进行调查，并可能要求帐户持有人提供更多信息。本公司将暂停该帐户，直至获得进一步的证明文件。如果帐户持有人未在30天内提供令人满意的信息，则帐户将被终止。MLRO将向有关当局报告异常交易。
提取或支付资金
本公司已就提取或支付资金建立以下程序。
请求提款
提款请求必须由玩家帐户提出。通过任何其他通信方式发送的提款请求将不会被处理。收到提款请求后，本公司将要求提供KYC文件，以验证玩家的身份。
本公司不会将提取的资金存入与其存入帐户不同的帐户。如果出于任何原因无法做到，本公司将要求提供额外的验证文件，以证明新提款方式的详细信息和所有权。转账或支付将仅向玩家进行。不允许向第三方转账。
帐户活动事先审核
在处理任何提款之前，本公司将对玩家帐户进行额外审查，以确定是否有任何异常活动，例如洗钱或可疑游戏，例如：
存款而不投注，或仅为获得免费旋转。在继续提取资金之前，玩家必须始终至少投注其存款金额；
可能以多个不同名称创建多个玩家帐户；
玩家之间可能存在串通。
在发生上述任何情况时，本公司可决定扣留资金，继续要求提供EDD文件或进行进一步调查并决定：
暂停玩家帐户，直到收到足够的验证信息（如果仍然适用）；
立即阻止玩家访问系统或其帐户，并扣押账户中的所有资金；
关闭或终止玩家帐户并扣押帐户中的所有资金，随后向相关机构报告该活动，详情如下
3.3.1 使用加密货币的交易
只有使用加密货币进行初始存款时，才能进行加密货币交易。在此交易之后，与玩家的所有交易（存款、投注和赔付）必须使用与首次存款相同的加密货币进行。
本公司在任何时候都不会用和/或向法定货币出售/购买/兑换加密货币。本公司受主许可证持有人设定的以下要求的约束：
收集并验证身份证明和地址证明，如上文“客户尽职调查”一段所述，并确保玩家年满18岁；
在注册、登录、存款和提现的所有途径中收集和存储硬件KYC，包括但不限于IP地址、MAC地址和浏览器信息，以确保所有投注、存款和提款都是向/从同一玩家（IP和计算机）进行的；
本公司将根据要求向主许可证持有人提供其可接受的余额证明，以确保玩家的资金已存入；
定期（每周、每月）向主许可证持有人提供偿付能力证明，以确保经营者拥有所有资金来支付所有投注和累积奖金，并确保加密货币存放在一个单独的帐户中。
本公司将在本网站主页上显示加密货币到法定货币的汇率。本公司不在任何加密货币和任何法定货币之间进行交易。
本公司必须在其条款和条件中包括并强调加密货币价值可能会因市场价值而发生巨大变化。
值得注意的是，根据现行反洗钱法规，玩家只能将钱存入玩家帐户以玩游戏和使用服务。同样，玩家只能提取奖金，不能提取存入玩家帐户的资金。没有博彩活动而存款和提款的玩家将被冻结其资金，直至另行通知。本公司不是金融机构，不提供存款利息。在任何情况下，本公司保留对选定国家/地区和/或某些玩家的付款方式施加某些限制的无限权利。
新付款方式的通知将在本网站主页上发布，并在添加时通过电子邮件发送给帐户持有人。对于每种新的存款方式，本手册和本网站上的条款和条件将相应更新。
3.3.2 安全审查
本公司保留随时进行审查的权利，以验证帐户持有人提供的身份、年龄和/或注册数据，从而验证客户使用所提供的服务是否违反了本条款和条件以及任何适用法律。在注册时，申请人授权本公司对其个人进行任何相关查询，并使用和向任何第三方披露其认为必要的信息以进行验证检查。第三方机构可能会通过与某些公共或私人数据库进行核对，设法确认所提供的年龄、身份、地址和付款详细信息、订购信用报告和/或验证所提供的信息。所有申请人/帐户持有人都知道，通过接受本公司的条款和条件，他们同意所提供的信息可以被使用、记录和披露，并且本公司或聘请的第三方可以记录这些数据。
本公司可能不时自行决定审查，和/或由于监管、安全或其他商业原因进行审查。在审查期间，客户可能被限制从帐户中提取资金和/或被阻止访问本网站上提供的某些服务
3.4 异常交易的报告
本公司可能向库拉索岛金融情报机构报告以下任何交易或情况：本公司尚未收到足够的核实信息，和/或本公司知道、怀疑或有理由怀疑交易 (i) 涉及非法活动所得资金，(ii) 旨在隐瞒非法活动所得资金，或 (iii) 涉及使用本公司系统促进犯罪活动。洗钱举报官(MLRO)负责向相关机构报告，并将维护其认为没有必要报告的所有情况的列表。不报告的决定将得到充分支持。
3.5 记录保存
在结束业务关系后，本公司在单独的数据库中保留所有相关文件的记录至少五年。本公司有义务保留文件，使调查机构能够识别个别交易的令人满意的审计跟踪，包括交易的金额、货币和类型。
在特定情况下，如果法律规定并经国家法律和有关当局允许，本公司可以提供保存记录的副本。
3.6 工作人员尽职调查
本公司的员工必须具有无可争议的诚信。为确保实现这一目标，本公司遵循所有应聘人必须出示简历、至少两份推荐信和相关教育资格证书和/或专业证书的程序，并由本公司人力资源部门进行检查和验证。